【女生投資學】方舟投資ARK ETFs誰最好？誰最賺？持股內容5大關鍵指標評比，投資組合分批買進筆記。

2021年後到現在科技股持續下跌，起伏回調中，去年美股ETF冠軍、到現在依然很火紅的ARK系列也跟著下跌中，正是入手好時機，但是選誰好呢？

其實早在前陣子微貓寫完ARK介紹後，就蠢蠢欲動想入手，但ARK系列共有7隻ETF，因為太忙一直沒時間仔細研究確定要入手哪一隻才好，沒研究就衝動買入不是我的個性，所以拖到現在。

★延伸閱讀：【女生投資學】想購入地表最強「方舟投資ARK」ETF？等等，先認識CEO「女股神」凱薩琳伍德！不看後悔的注意事項溫馨提醒。

為了抓住下跌趨勢，這兩天趕緊研究，結果出來了，並且已經設定好買入價格與時間點，以下就把我的思考脈絡分享給大家，投資心得筆記沒有推薦買賣之意，歡迎留言交流囉！希望也能幫助到大家～

>>>>我是菜雞我學習

方舟投資ARK ETFs誰最好最賺？評比5大關鍵指標。

首先，擔心大家不清楚什麼是ETF，大家可以先參考下方的ETF介紹與投資策略，而我挑選ARK的前置步驟，其實也是以此原則基底喔！

原則上是理解ETF組成內容、所追蹤的指數，接著是比較其資產規模、流動性、費用比率、追蹤誤差，而因為ARK是主動選股不追蹤指數，因此會以持股內容、資產規模、流動性、費用比率加上投資報酬率５大關鍵來評比！

＊延伸閱讀：【女生投資學】給新手的ETF懶人包：台美股8支ETF介紹，4大指標教你如何挑選，避開2大地雷，定期定額好上手！

如上述所說，第一是內容，ARK的持股內容是什麼呢？

主體都是未來趨勢股，破壞性創新公司們！
凱薩琳伍德看好這些公司未來10~15年的發展性（以報酬率來說有壓翻倍股的意思），因此買進ARK系列，基本上就是要有長期投資的心理準備拉！

我購買ARK除了是對於女股神的仰慕之外，更因為對於未來趨勢股也很感興趣。

但這些未來趨勢股風險偏大，有些公司甚至都還在賠錢中（特斯拉嚴格說起來其實也是喔…），因此真的要我單獨買個股微貓也是會怕怕的，投資組合上也不可能全都是這些高風險股，因此借用女股神的眼光，用ARK一籃子買進這些破壞式創新公司，剛剛好！

尤其我對於特斯拉也很有興趣，但特斯拉股價高高低低，很難買到合理價，而ARK系列中有3隻ETF10%的佔比是特斯拉，因此若購買ARK，也算是持有特斯拉囉！

就像購買台股0050（元大50 ETF）也是持有台積電一樣，0050目前有1/3都是台積電，購買ETF之前，一定要了解背後追蹤的指數，還有其中的主要成分內容。

比較ARK系列中的差異點

但是ARK有5隻主動基金，分別是ARKK、ARKQ、ARKW、ARKG、ARKF，全部都是破壞式創新主題，也都有高占比的特斯拉，該挑選哪一隻好呢？

ARK ETFs內容差異

簡單來說ARKK持有各個主要產業的未來趨勢公司，而其他ETF則會在這個基礎上，再多選入與其主題相關的創新公司，換句話說，ARKK就是大家的交集圈囉！

根據主題他們分別是創新ETF(ARKK)、自動化科技跟機器人(ARKQ)、次世代物聯網(ARKW)、生物基因科技(ARKG)、金融科技創新(ARKF)，首先當然來看看他們的內容差異，實際上了解持有的前五大持股公司在做什麼，就能略微了解其中的選股邏輯。

以下列舉5隻ETF的簡單說明與前五大持股占比，採用的是2021/02/03的數據資料，最新持股資訊可以點擊連結查看內容。

ARKK（Innovation ETF）（創新 ETF）

ARK資產規模最大的產品，內容分散進其他4隻主動型ETF，其中前五大持股包含：TSLA(9.88%)、 ROKU(6.78%)、TDOC(4.98%)、 CRSP(4.11%)、SQ(4.5%)。

ARKQ（Autonomous Technology & Robotics ETF）（自動化科技和機器人 ETF）

著重在能開發、生產或啟用「自主運輸、機器人與自動化、3D列印、儲能、太空探索」類型的上市公司。其中前五大持股包含：TSLA（11.37%）、MTLS（6.73%）、TRMB（4.61%）、DE（4.41%）、BIDU（3.98%）。

ARKW（Next Generation Internet ETF）（次世代物聯網 ETF）

主要包含雲端計算、網路安全、大數據AI、物聯網、社交平台、區塊鏈。其中前五大持股包含TSLA(9.87%)、ROKU(5.74％)、GBTC(4.27％)、SQ(4.16%)、TDOC （3.73%）。

ARKG（Genomic Revolution ETF）（生物基因科技革新 ETF）

主要投資基因科技相關的公司，像是基因編輯技術、標靶治療、生物資訊、分子診斷、幹細胞、農業生物科技相關的公司，相較於其他類別，此類群涵蓋的公司較為不同。其中前五大持股包含PACB（6.57%）、TDOC（6.40%）、TWST（6.18%）、CRSP（4.95%）、CDNA（4.05%）。

ARKF （Fintech Innovation）(金融科技創新 ETF)

投資金融科技相關技術的公司，包含交易平台、區塊鏈、群眾募資平台…等內容，其中前五大持股包含SQ（10.15%）、MELI（4.83%）、TCEHY（4.59%）、Z（4.46%）、ICE（4.13%）。

另外需要注意一件事，光是差幾個月，每支基金的前十大持股，就會有所變動。
且因為每支基金涵蓋的公司約30~50家，排名前五家的占比才是真的比較高的，五家之後占比則十分接近，因此多買一些少買一些，就會帶來名次上劇烈的變動。

所以另一個判斷標準則是注意各個ETF的持股類型比例（如下圖），此圖也附上Top 10持股與比重，可以發現前十大持股通常已經佔比45~48%。

如果覺得上圖太過複雜，可以參考下方的「持股類型比重」圓餅圖。

初步可以發現ARKK的類型涵蓋最為全面，其他ETF則相對單純許多。而各自的持股比重也能一目瞭然，例如ARKG很明顯是97%的「健康照護類（Health Care）」。

最後內容方面，很推薦下面這隻影片，有仔細地提到幾個主要持股公司的核心業務，投資前必看！！內容相當有料也很有趣唷！看完真的會超想投資ARK…..請小心服用ＸＤ

看影片時，我也同時打開VI APP快速了解重點公司的財報基本面，知道一下公司當前的經營狀況與估值，間接了解各基金內主要公司基本面狀況，順便也看看有沒有哪一間基本面不錯獲利也還可以，若估值不會差太遠，直接“考慮”持有個股。= v =+

ARK ETFs重點指標差異，4大項說明。

看完成分持股與類別組成後，詳細的了解ARK ETFs的重要指標數據（開頭提到的選擇ETF必看的4大重點：資產規模、流動性、管理費用比率、追蹤誤差），加上報酬率成果分成4大項簡單說明如下：

1.資產規模＆流動性：

其中ARKK的資產規模最大，接下來是ARKW與ARKG，兩者資產規模約為ARKK的三分之一，最後是ARKQ跟ARKF，不到ARKK的十分之一。

2.管理費：

5隻ARK ETFs的管理費都差不多，約為0.75%。

3.投資報酬率：

透過下圖最新財報數字，可以看見截至今年1月底為止的ETF投資報酬狀況，整體來說ARKF投資報酬率明顯最弱，卻也高於 S&P500指數 2倍以上；

而以過去一年的投報率來說，ARKG最高，有214%，ARKK第二，169％；

若拉長到過去三年來看，ARKG最高，有57％，接下則是ARKW跟ARKK，約為53%。

整體而言ARKG、ARKW、ARKK是裡面投報率較高的ETF，在不同時時間內輪流當第一名，也都是穩站前三名基本寶座。

4.追蹤誤差：

由於他們都是主動選股，並非追蹤特定指數，因此沒有追蹤誤差這件事，是跟隨女股神卡薩琳伍德的選股眼光，若未來不是女股神選股，我可能就會斟酌是否要脫手了。

ARKK脫穎而出的主客觀原因

仔細比較後對微貓來說，ARKK脫穎而出拉！為什麼呢？主要有以下5點主客觀原因。

1.資產規模最大、流通性最高，加分！
2.持股占比有特斯拉！（ARKG 跟 ARKF 直接出局了。）
3.ARKW(次世代物聯網) 內容持股中，微貓投資組合內已經有相似的個股佈局(佈局重複！所以剔除)。
4.仔細比較ARKQ與ARKK持股類型，微貓私心偏愛ARKK，前五大持股相比我也更愛ARKK（例如ARKK第二大持股的SQUARE，我也滿看好的，總之是很主觀的意見）。
5.比較ARKQ與ARKK各時期投報率，ARKK略勝一籌。

以上，拍板定案！微貓因此鎖定購買ARKK囉！

其中最關鍵的原因應該是第2~4點，因為我想要投資未來趨勢公司也想投資特斯拉，因此一定要有特斯拉在裡面囉！重複佈局也被我踢除，而持股類型愛好本來就很主觀，因此適合我的，不見得也適合你。

大家抉擇時也可嘗試寫下你最終決策原因，在未來做賣出決策時，真的會有幫助。
接下來分享我的進出場策略，如何定期定額買ARKK。

ARKK ETFs買賣規劃3重點

首先先判斷自己的投資類型與佈局架構，接著制定買進與賣出策略，不只能有效率進場，若真的要賣出，也能心無懸念。

1.設定投資組合佈局

微貓目前是有收入能力的「攻擊型投資人」，因此佈局上會是「8間攻擊型＋2間防守型」。ARKK將成為我投資組合中，重點持股十間公司之一，類別上我會將ARK定義在高風險的「攻擊型」股票。

>>>>你是攻擊型投資人？還是防守型投資人？【82法則】投資組合簡單學！

2.ARKK資金配置&買進規劃

然後資金分配上我會將總資金除以10，就是每間公司分到的投資金額。另外投資金額會再分成30%、30%、40% 來分批進場，若是像前陣子波動特別大，則會視情況再拆半。

而進場的級距則會是合理價格才投入第一個30%，接下來「合理價*0.9」會是我第二個入場價，最後「合理價*0.8」則會是我最後的入場價。

以上是一般個股的狀況，但因為ETF並非個股，難以透過基本面來估算合理價，所以我會採用定期定額策略，將投資總金額再拆分於接下來的每個月份（3~12月），逐月定期定額買進，是不是很簡單好懂？

順帶說明一下因為我規劃每年入金firstrade一次，所以2021每月存下來的投資金額會在2022年初整筆匯入，到時才會重新規劃每隻持股的總額，進行再調整（就是會再調高上去囉！）與檢討。

3.ARKK賣出規劃

而何時賣出ARKK呢？

ARKK持股都是女股神凱薩琳看好未來10~15年發展的公司，下一個蘋果、google、amazon的概念，其中包含我很看好的特斯拉，因此我買入就是打算長抱10年，並持續追蹤ARK定期推出的研究報告，了解未來趨勢，也不排除單獨買入之中我極看好的個股。

而這十年中，若發生下述狀況我會考慮賣出：

1.若凱薩琳不再是主要選股人，或有什麼狀況導致我不再信任她。
2.若ARKK成長轉弱，獲利能力長年低於S&P 500指數 或 納斯達克指數。
3.有更好的標的出現，而ARK在我的組合中排名最後，可能會割愛替換，維持不超過10~15隻個股的原則。

以上買賣規劃分享，希望有幫助同為小菜雞的大家更有概念，這是我在VI上課學習後，將近一年來使用上很順手的方法與原則，真的可以幫助自己不糾結且更有計畫的買賣個股，遇到股市回調也不怕，依然可以穩穩的買進賣出。

因為有分批進場，所以不管買入後上漲或下跌，都不會後悔，上漲就是賺錢，下跌就是開心能再加碼買進。也因為總有預留資金，萬一遇到大盤回調，也還有錢可以分批投入囉！>_O

真遇到大回調下修時（宛如百貨公司週年慶大特價），我會再更謹慎地把剩餘資金分半投入，價格下跌10%再進場。不求摸底只求越買越低攤平成本、若單一個股的額度買完，那就算了不會強加倉。

而上述是我的買賣原則與計畫，你不需要跟我一樣，但原則與計畫真的很重要，若你現在心中還沒有底，那建議去把它找出來囉！也可以借用我的原則，發展出屬於你的變化型。

其實我也是從VI所學原則延伸而來，在這將近一年的買賣過程中，漸漸微調成適合自己的樣子。所謂的投資方法沒有最好只有最適合，能夠幫助你穩定獲利又能安穩睡好覺的就是好方法！

總結：ARK ETFs誰最好？沒有最好只有最適合。

在貼近大原則的情況下，每個人都應該根據當前的投資組合，選出最適合自己的ARK ETF 。

投資股票某方面來說也是用錢選擇未來，
就像生活上我們用錢支持我們喜歡的品牌、喜歡的店家、認真做事的公益團體。
當大原則都貼合，不如就看看哪個類項是你想支持票選的項目吧！

自動化科技跟機器人(ARKQ)、次世代物聯網(ARKW)、生物基因科技(ARKG)、金融科技創新(ARKF) 這4大類，你最想投資哪一塊未來趨勢發展呢？

這些都沒有對錯，或者就像微貓一樣，乾脆投資資產規模最大的ARKK。

而微貓選擇ARKK也不只是看資產規模，而是其中的持股細節與類型最貼近我的心，並且因為想搭配投資特斯拉的個人想法，間接就刪掉其中兩間公司，然後又因為重複持股刪除掉ARKW…等等，我有自己的持股理由，重點是不要人云亦云，自己的投資能夠說服自己最重要。

>>>【女生投資學】聊聊股價衝天的「特斯拉」好在哪？Tesla還能買嗎?投資3方法，美股分析學習筆記。

歡迎留言ARK ETFs中你最後的選擇，還有抉擇的原因要點是什麼呢？

寫下自己的投資原因，當原因不在時，可能就是賣出的契機，不用太可惜。

就像戀愛或轉職一樣，莫忘初衷，進入一間公司，就是有所學、有所求，而若所求的條件已經變調，又何須再留戀呢？是時候該離開了。

若一份戀情已經變質，你愛上這個人的核心特點已經消失，痛，也應該割捨。因為人生有限、時間有限，時間金錢都是機會成本，千萬不要糾結過去，浪費了現在與未來。

常保自己的核心競爭力「身心健康、持續學習」，就能不怕割捨，又能離想要的生活更貼近一點囉！加油！

以上細心分享，希望有幫助到你。

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