【女生投資學】方舟投資ARK ETFs誰最好?誰最賺?持股內容5大關鍵指標評比,投資組合分批買進筆記。

2021年後到現在科技股持續下跌,起伏回調中去年美股ETF冠軍、到現在依然很火紅的ARK系列也跟著下跌中,正是入手好時機,但是選誰好呢?

美股回調,就是入手好時機!想找出最好最賺的方舟投資ARK ETF嗎 ?
圖:美股回調,就是入手好時機!想找出最好最賺的方舟投資ARK ETF嗎 ? @pexels

其實早在前陣子微貓寫完ARK介紹後,就蠢蠢欲動想入手,但ARK系列共有7隻ETF,因為太忙一直沒時間仔細研究確定要入手哪一隻才好,沒研究就衝動買入不是我的個性,所以拖到現在。

★延伸閱讀:【女生投資學】想購入地表最強「方舟投資ARK」ETF?等等,先認識CEO「女股神」凱薩琳伍德!不看後悔的注意事項溫馨提醒。

為了抓住下跌趨勢,這兩天趕緊研究,結果出來了,並且已經設定好買入價格與時間點,以下就把我的思考脈絡分享給大家,投資心得筆記沒有推薦買賣之意,歡迎留言交流囉!希望也能幫助到大家~

>>>>我是菜雞我學習

方舟投資ARK ETFs誰最好最賺?評比5大關鍵指標。

首先,擔心大家不清楚什麼是ETF,大家可以先參考下方的ETF介紹與投資策略,而我挑選ARK的前置步驟,其實也是以此原則基底喔!

5大關鍵原則,釐清ARK ETFs之間的差異,近一步做抉擇。
圖:5大關鍵原則,釐清ARK ETFs之間的差異,近一步做抉擇。@pexels.

原則上是理解ETF組成內容、所追蹤的指數,接著是比較其資產規模、流動性、費用比率、追蹤誤差,而因為ARK是主動選股不追蹤指數,因此會以持股內容、資產規模、流動性、費用比率加上投資報酬率5大關鍵來評比!

*延伸閱讀:【女生投資學】給新手的ETF懶人包:台美股8支ETF介紹,4大指標教你如何挑選,避開2大地雷,定期定額好上手!

如上述所說,第一是內容,ARK的持股內容是什麼呢?

主體都是未來趨勢股,破壞性創新公司們!
凱薩琳伍德看好這些公司未來10~15年的發展性(以報酬率來說有壓翻倍股的意思),因此買進ARK系列,基本上就是要有長期投資的心理準備拉!

我購買ARK除了是對於女股神的仰慕之外,更因為對於未來趨勢股也很感興趣。

這些未來趨勢股風險偏大,有些公司甚至都還在賠錢中(特斯拉嚴格說起來其實也是喔…),因此真的要我單獨買個股微貓也是會怕怕的,投資組合上也不可能全都是這些高風險股,因此借用女股神的眼光,用ARK一籃子買進這些破壞式創新公司,剛剛好!

尤其我對於特斯拉也很有興趣,但特斯拉股價高高低低,很難買到合理價,而ARK系列中有3隻ETF10%的佔比是特斯拉,因此若購買ARK,也算是持有特斯拉囉!

就像購買台股0050(元大50 ETF)也是持有台積電一樣,0050目前有1/3都是台積電,購買ETF之前,一定要了解背後追蹤的指數,還有其中的主要成分內容。

比較ARK系列中的差異點

但是ARK有5隻主動基金,分別是ARKK、ARKQ、ARKW、ARKG、ARKF,全部都是破壞式創新主題,也都有高占比的特斯拉,該挑選哪一隻好呢?

ARK ETFs內容差異

簡單來說ARKK持有各個主要產業的未來趨勢公司,而其他ETF則會在這個基礎上,再多選入與其主題相關的創新公司,換句話說,ARKK就是大家的交集圈囉!

根據主題他們分別是創新ETF(ARKK)、自動化科技跟機器人(ARKQ)、次世代物聯網(ARKW)、生物基因科技(ARKG)、金融科技創新(ARKF),首先當然來看看他們的內容差異,實際上了解持有的前五大持股公司在做什麼,就能略微了解其中的選股邏輯。

ARK官網2020 Q4財報,基金持股前五 5 與 後5 的持股公司。
圖:ARK官網2020 Q4財報,基金持股前五 5 與 後5 的持股公司。

以下列舉5隻ETF的簡單說明與前五大持股占比,採用的是2021/02/03的數據資料,最新持股資訊可以點擊連結查看內容。

ARKK(Innovation ETF)(創新 ETF)

ARK資產規模最大的產品,內容分散進其他4隻主動型ETF,其中前五大持股包含:TSLA(9.88%)、 ROKU(6.78%)、TDOC(4.98%)、 CRSP(4.11%)、SQ(4.5%)。

ARKQ(Autonomous Technology & Robotics ETF)(自動化科技和機器人 ETF)

著重在能開發、生產或啟用「自主運輸、機器人與自動化、3D列印、儲能、太空探索」類型的上市公司。其中前五大持股包含:TSLA(11.37%)、MTLS(6.73%)、TRMB(4.61%)、DE(4.41%)、BIDU(3.98%)。

ARKW(Next Generation Internet ETF)(次世代物聯網 ETF)

主要包含雲端計算、網路安全、大數據AI、物聯網、社交平台、區塊鏈。其中前五大持股包含TSLA(9.87%)、ROKU(5.74%)、GBTC(4.27%)、SQ(4.16%)、TDOC (3.73%)。

ARKG(Genomic Revolution ETF)(生物基因科技革新 ETF)

主要投資基因科技相關的公司,像是基因編輯技術、標靶治療、生物資訊、分子診斷、幹細胞、農業生物科技相關的公司,相較於其他類別,此類群涵蓋的公司較為不同。其中前五大持股包含PACB(6.57%)、TDOC(6.40%)、TWST(6.18%)、CRSP(4.95%)、CDNA(4.05%)。

ARKF (Fintech Innovation)(金融科技創新 ETF)

投資金融科技相關技術的公司,包含交易平台、區塊鏈、群眾募資平台…等內容,其中前五大持股包含SQ(10.15%)、MELI(4.83%)、TCEHY(4.59%)、Z(4.46%)、ICE(4.13%)。

另外需要注意一件事,光是差幾個月,每支基金的前十大持股,就會有所變動。
且因為每支基金涵蓋的公司約30~50家,排名前五家的占比才是真的比較高的,五家之後占比則十分接近,因此多買一些少買一些,就會帶來名次上劇烈的變動。

所以另一個判斷標準則是注意各個ETF的持股類型比例(如下圖),此圖也附上Top 10持股與比重,可以發現前十大持股通常已經佔比45~48%。

ARKK ARKF 2020年底持股資訊。
圖:ARKK ARKF 2020年底持股資訊。
2020 年底ARK系列ETF各自的Top 10持股占比與持股類型佔比。
圖:2020 年底ARK系列ETF各自的Top 10持股占比與持股類型佔比。

如果覺得上圖太過複雜,可以參考下方的「持股類型比重」圓餅圖。

初步可以發現ARKK的類型涵蓋最為全面,其他ETF則相對單純許多。而各自的持股比重也能一目瞭然,例如ARKG很明顯是97%的「健康照護類(Health Care)」。

2020年中的ARKK持股產業類別。
圖:2020年中的ARKK持股產業類別。@ARK_ETF_Trust_Annual_Report
2020/07/31 主動式基金的持股類型比例。
圖:2020/07/31 主動式基金的持股類型比例。@ARK_ETF_Trust_Annual_Report

最後內容方面,很推薦下面這隻影片,有仔細地提到幾個主要持股公司的核心業務,投資前必看!!內容相當有料也很有趣唷!看完真的會超想投資ARK…..請小心服用XD

影片:小貝理財,快速介紹ARK投資的27間公司。(2020 7月年度財報資料。)

看影片時,我也同時打開VI APP快速了解重點公司的財報基本面,知道一下公司當前的經營狀況與估值,間接了解各基金內主要公司基本面狀況,順便也看看有沒有哪一間基本面不錯獲利也還可以,若估值不會差太遠,直接“考慮”持有個股。= v =+

ARK ETFs重點指標差異,4大項說明。

看完成分持股與類別組成後,詳細的了解ARK ETFs的重要指標數據(開頭提到的選擇ETF必看的4大重點:資產規模、流動性、管理費用比率、追蹤誤差),加上報酬率成果分成4大項簡單說明如下:

1.資產規模&流動性:

其中ARKK的資產規模最大,接下來是ARKW與ARKG,兩者資產規模約為ARKK的三分之一,最後是ARKQ跟ARKF,不到ARKK的十分之一。

ARKKARKWARKGARKQARKF
資產規模23,4328,07510,4863,6094,412
表格:ARK ETF資產規模,單位:百萬美元。(2021/02/26資料)

而仔細看會發現資產規模的確與流動性(交易量)成正比,資產規模最大的ARKK交易量也大上好幾倍喔!ARKK單日交易量是13.85M(股),ARKG單日交易量則是3.82M(股)。

以下分享一個中文網站,如果對於上ARK官網查詢第一手資料有障礙,可以利用這個網站來看最新的ARK基本基料,資產規模、交易量都能輕鬆查詢。

★ETF查詢中文網:https://www.moneydj.com/ETF/X/Basic/Basic0002.xdjhtm?etfid=ARKG

ETF中文資訊站,先了解再購買。
圖:ETF中文資訊站,先了解再購買。@pexels.

2.管理費:

5隻ARK ETFs的管理費都差不多,約為0.75%。

3.投資報酬率:

透過下圖最新財報數字,可以看見截至今年1月底為止的ETF投資報酬狀況,整體來說ARKF投資報酬率明顯最弱,卻也高於 S&P500指數 2倍以上;

而以過去一年的投報率來說,ARKG最高,有214%,ARKK第二,169%;

若拉長到過去三年來看,ARKG最高,有57%,接下則是ARKW跟ARKK,約為53%。

整體而言ARKG、ARKW、ARKK是裡面投報率較高的ETF,在不同時時間內輪流當第一名,也都是穩站前三名基本寶座。

2021/01/31 ARK財報數據。
圖:2021/01/31 ARK財報數據。

4.追蹤誤差

由於他們都是主動選股,並非追蹤特定指數,因此沒有追蹤誤差這件事,是跟隨女股神卡薩琳伍德的選股眼光,若未來不是女股神選股,我可能就會斟酌是否要脫手了。

ARKK脫穎而出的主客觀原因

仔細比較後對微貓來說,ARKK脫穎而出拉!為什麼呢?主要有以下5點主客觀原因。

ARKK脫穎而出!我有自己的主客觀理由,適合我不一定適合你。
圖:ARKK脫穎而出!我有自己的主客觀理由,適合我不一定適合你。@pexels.

1.資產規模最大、流通性最高,加分!
2.持股占比有特斯拉!(ARKG 跟 ARKF 直接出局了。)
3.ARKW(次世代物聯網) 內容持股中,微貓投資組合內已經有相似的個股佈局(佈局重複!所以剔除)
4.仔細比較ARKQ與ARKK持股類型,微貓私心偏愛ARKK,前五大持股相比我也更愛ARKK(例如ARKK第二大持股的SQUARE,我也滿看好的,總之是很主觀的意見)。
5.比較ARKQ與ARKK各時期投報率,ARKK略勝一籌。

以上,拍板定案!微貓因此鎖定購買ARKK囉!

其中最關鍵的原因應該是第2~4點,因為我想要投資未來趨勢公司也想投資特斯拉,因此一定要有特斯拉在裡面囉!重複佈局也被我踢除,而持股類型愛好本來就很主觀,因此適合我的,不見得也適合你。

大家抉擇時也可嘗試寫下你最終決策原因,在未來做賣出決策時,真的會有幫助。
接下來分享我的進出場策略,如何定期定額買ARKK。

ARKK ETFs買賣規劃3重點

首先先判斷自己的投資類型與佈局架構,接著制定買進與賣出策略,不只能有效率進場,若真的要賣出,也能心無懸念。

確定自己的投資組合佈局,建立原則很重要。
圖:確定自己的投資組合佈局,建立原則很重要。@pexels.

1.設定投資組合佈局

微貓目前是有收入能力的「攻擊型投資人」,因此佈局上會是「8間攻擊型+2間防守型」。ARKK將成為我投資組合中,重點持股十間公司之一,類別上我會將ARK定義在高風險的「攻擊型」股票。

>>>>你是攻擊型投資人?還是防守型投資人?【82法則】投資組合簡單學!

2.ARKK資金配置&買進規劃

然後資金分配上我會將總資金除以10,就是每間公司分到的投資金額。另外投資金額會再分成30%、30%、40% 來分批進場,若是像前陣子波動特別大,則會視情況再拆半。

制定買進賣出計畫,才能效率出手,持續優化投資能力。
圖:制定買進賣出計畫,才能效率出手,持續優化投資能力。@pexels.

而進場的級距則會是合理價格才投入第一個30%,接下來「合理價*0.9」會是我第二個入場價,最後「合理價*0.8」則會是我最後的入場價。

以上是一般個股的狀況,但因為ETF並非個股,難以透過基本面來估算合理價,所以我會採用定期定額策略,將投資總金額再拆分於接下來的每個月份(3~12月),逐月定期定額買進,是不是很簡單好懂?

順帶說明一下因為我規劃每年入金firstrade一次,所以2021每月存下來的投資金額會在2022年初整筆匯入,到時才會重新規劃每隻持股的總額,進行再調整(就是會再調高上去囉!)與檢討。

3.ARKK賣出規劃

而何時賣出ARKK呢?

ARKK持股都是女股神凱薩琳看好未來10~15年發展的公司,下一個蘋果、google、amazon的概念,其中包含我很看好的特斯拉,因此我買入就是打算長抱10年,並持續追蹤ARK定期推出的研究報告,了解未來趨勢,也不排除單獨買入之中我極看好的個股。

購買ARK,目的是購買入未來龍頭企業,因此不會輕易賣出。
圖:購買ARK,目的是購買入未來龍頭企業,因此不會輕易賣出。@pexels.

而這十年中,若發生下述狀況我會考慮賣出:

1.若凱薩琳不再是主要選股人,或有什麼狀況導致我不再信任她。
2.若ARKK成長轉弱,獲利能力長年低於S&P 500指數 或 納斯達克指數。
3.有更好的標的出現,而ARK在我的組合中排名最後,可能會割愛替換,維持不超過10~15隻個股的原則。

以上買賣規劃分享,希望有幫助同為小菜雞的大家更有概念,這是我在VI上課學習後,將近一年來使用上很順手的方法與原則,真的可以幫助自己不糾結且更有計畫的買賣個股,遇到股市回調也不怕,依然可以穩穩的買進賣出。

股市漲跌都是常態,有穩定的計畫跟原則,才能穩定獲利,不會慌亂睡不著。
圖:股市漲跌都是常態,有穩定的計畫跟原則,才能穩定獲利,不會慌亂睡不著。@pexels.

因為有分批進場,所以不管買入後上漲或下跌,都不會後悔,上漲就是賺錢,下跌就是開心能再加碼買進。也因為總有預留資金,萬一遇到大盤回調,也還有錢可以分批投入囉!>_O

真遇到大回調下修時(宛如百貨公司週年慶大特價),我會再更謹慎地把剩餘資金分半投入,價格下跌10%再進場。不求摸底只求越買越低攤平成本、若單一個股的額度買完,那就算了不會強加倉。

而上述是我的買賣原則與計畫,你不需要跟我一樣,但原則與計畫真的很重要,若你現在心中還沒有底,那建議去把它找出來囉!也可以借用我的原則,發展出屬於你的變化型

其實我也是從VI所學原則延伸而來,在這將近一年的買賣過程中,漸漸微調成適合自己的樣子。所謂的投資方法沒有最好只有最適合,能夠幫助你穩定獲利又能安穩睡好覺的就是好方法!

總結:ARK ETFs誰最好?沒有最好只有最適合。

在貼近大原則的情況下,每個人都應該根據當前的投資組合,選出最適合自己的ARK ETF 。

投資股票某方面來說也是用錢選擇未來
就像生活上我們用錢支持我們喜歡的品牌、喜歡的店家、認真做事的公益團體。
當大原則都貼合,不如就看看哪個類項是你想支持票選的項目吧!

用購買當作支持,投資除了理性面,也帶有感性面。
圖:用購買當作支持,投資除了理性面,也帶有感性面。@pexels.

自動化科技跟機器人(ARKQ)、次世代物聯網(ARKW)、生物基因科技(ARKG)、金融科技創新(ARKF) 這4大類你最想投資哪一塊未來趨勢發展呢?

這些都沒有對錯,或者就像微貓一樣,乾脆投資資產規模最大的ARKK。

而微貓選擇ARKK也不只是看資產規模,而是其中的持股細節與類型最貼近我的心,並且因為想搭配投資特斯拉的個人想法,間接就刪掉其中兩間公司,然後又因為重複持股刪除掉ARKW…等等,我有自己的持股理由,重點是不要人云亦云,自己的投資能夠說服自己最重要。

>>>【女生投資學】聊聊股價衝天的「特斯拉」好在哪?Tesla還能買嗎?投資3方法,美股分析學習筆記。

歡迎留言ARK ETFs中你最後的選擇,還有抉擇的原因要點是什麼呢?

寫下自己的投資原因,當原因不在時,可能就是賣出的契機,不用太可惜。

寫下投資原因,莫忘初衷。原因不在,脫手也不可惜。
圖:寫下投資原因,莫忘初衷。原因不在,脫手也不可惜。@pexels.

就像戀愛或轉職一樣,莫忘初衷,進入一間公司,就是有所學、有所求,而若所求的條件已經變調,又何須再留戀呢?是時候該離開了。

若一份戀情已經變質,你愛上這個人的核心特點已經消失,痛,也應該割捨。因為人生有限、時間有限,時間金錢都是機會成本,千萬不要糾結過去,浪費了現在與未來。

常保自己的核心競爭力「身心健康、持續學習」,就能不怕割捨,又能離想要的生活更貼近一點囉!加油!

以上細心分享,希望有幫助到你。


微貓,白日貓咖啡館,美股投資人,願望探險家。

微貓美股投資人,願望探險家

嗨,我是微貓,從拒絕股市小氣旅人變為擁抱美股投資創業家。意識到富腦袋重要性「省錢很好,用錢滾錢更好」。勵志9年後與籤先生&可能的小孩(?)過上遊牧世界夢想生活。


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