【女生投資學】ETF懶人投資法?無腦買?買了不用賣?股價大跌怎麼辦?QA大解惑!

昨天跟朋友一起去爬山,爬著爬著也聊到了新手投資規劃「對個股研究沒信心,想買穩定的ETF買誰好?」還有「ETF真的可以買著不理他嗎?什麼時候該賣呢?」

這真的是很好的問題,購買股票前就該釐清買賣原則,知道何時該脫手很重要,之前有整理ETF懶人包給大家,這篇來做個要點補充。

ETF等於懶人投資法?無腦買?

相較個股ETF,微貓同意ETF真的是懶人投資法,但絕對不該無腦買進!

買東西都會查詢性價比,買ETF當然也要好好做功課囉!
圖:買東西都會查詢性價比,買ETF當然也要好好做功課囉!@pexels.

購買前該做的基本功課還是要做,買手機/相機你都會上網查性價比,買保養品你也會到處看評價,買ETF投入比購物更高的辛苦錢,怎麼能不先做功課、查清楚自己投資的是什麼呢?

★查詢ETF性價比的中文好站【Money DJ】:https://www.moneydj.com/ETF/X/Basic/Basic0002.xdjhtm?etfid=ARKG

投資前請先搞懂這隻ETF內容組合是什麼,是追蹤美股大盤趨勢呢?還是追蹤美股科技股趨勢呢?還是追蹤全球股市趨勢呢?配比如何分配?主要持股公司有哪幾間?如何選擇持股?有指數邏輯嘛?還是主動選股(ARK方舟投資系列就是現在最紅的主動選股ETF)?

投資ETF不難,跟著微貓學習,相信你可以搞懂的!用血拼的精神來研究!
圖:投資ETF不難,跟著微貓學習,相信你可以搞懂的!用血拼的精神來研究!@pexels.

覺得研究ETF很燒腦嗎?嘿!拿出血拼的熱誠,你買的可是會幫你賺錢的東西(俗稱資產),被動收入就靠他了,不值得好好研究嗎?>_O

>>>>微貓選ETF範例:【女生投資學】方舟投資ARK ETFs誰最好?誰最賺?持股內容5大關鍵指標評比,投資組合分批買進筆記。

可以參考上文,是微貓篩選ARK系列的詳細過程,你不需要跟買ARK,但研究過程&分批買進跟買賣規劃邏輯,是我想分享給大家的喔!

你不用跟我一樣,但ETF真的不能無腦買,自己要清楚自已的買賣邏輯。

東京旅行,大時計。選對ETF,時間就是你最好的朋友,選錯就GG。
圖:東京旅行,大時計。選對ETF,時間就是你最好的朋友,選錯就GG。

更別說ETF之中雖然有穩穩的美股大盤ETF,但也有很雷絕對不適合新手的ETF,例如槓桿型ETF還有反向型ETF,可以參考下方更詳細的解說,如果你只看名稱就購買ETF,那絕對比你看美麗名稱就點飲料還糟糕XD可能上桌的是蜜糖紅茶還是砒霜毒藥你都沒搞懂啊….

>>>給新手的ETF懶人包:台美股8支ETF介紹,4大指標教你如何挑選,避開2大地雷,定期定額好上手!

ETF只要買,不用賣?NO!

這其實是有前提的,重點是你的ETF內容是什麼,所以剛剛提到的觀念就非常重要囉!

簡單說,若是單純追蹤美股大盤指數型ETF(ex.VOO)、台股大盤的指數型ETF(ex.0050),就很適合研究過後定期定額,持續累積持續買進,不太需要賣出,當然你也可以在你想獲利了結、想轉換更好的標的時再賣就好。

為什麼可以這樣呢?前提是你相信美股大盤、台股大盤就算短時間因為波動下跌,因為疫情、金融海嘯….等等震盪,但時間過後股價依舊會回來,而且會更高

從歷史數據上來看的確如此,最長不超過2年就回來了,這次的疫情台股甚至不到2個月就回溫了。

而那些低點依然沒有拋售,甚至能有信心跟原則持續買進的人,才能賺到那個不錯的最終報酬否則就是慘賠(低點拋售穩賠的啊…..)。

低點可以持續買進的人,才能賺到最終報酬。
圖:低點可以持續買進的人,才能賺到最終報酬。@pexels.

若你沒有上述的心理準備,那對於進入股市買入ETF,還請三思囉!你渴望穩定的投資報酬嗎?那就要有研究後長抱的心理準備,微貓甚至建議你釐清自身的投資願景後,擬定清楚的投資計畫。

舉例來說微貓自己就是有著十年後財務自由的期許與目標,而這件事必須是每年投報15%並且每月存下固定的投資金,十年複利滾存,就能達到旅居世界的理想生活。

>>>>【一輩子旅行】攻略筆記3步驟,你也可以!自助旅行省錢,投資理財賺「被動收入」去旅行,生生不息你相信嗎?

因為目標堅定,才能有原則有毅力的去實踐。

你呢?你的目標是什麼呢?

什麼時候該賣掉持有的ETF?

剛剛提到了可以持續買進不太需要賣出的狀況,那什麼時候該賣呢?

當持股(ETF)理由不在,趨勢轉弱或消失的時候。

因為實際上ETF的種類非常多,有些是一籃子的科技股、一籃子的生技股、一籃子的能源股….等等等,照理說你研究後買進時,應該是對於這個趨勢有信念,相信他會持續上漲有未來前景的,因而購入。

股市中ETF買進買出,都要有明確的信念在背後。
圖:股市中ETF買進買出,都要有明確的信念在背後。@pexels.

實際上這些ETF背後都是一間間的好公司,可以持續賺錢獲利、值價持續增長,股價隨之上漲,ETF才可能繼續往上漲。

反過來說若公司虧錢、股價下跌、優勢不再,這隻ETF優勢也不在了,甚至產業趨勢向下,那是不是就該止損放掉了呢?甚至果斷賣出,轉而投進有上漲趨勢的ETF?

請記住你買的股票背後是一間公司,而ETF背後則是一籃子的公司。

若是公司優勢不再或只會賠錢,或者價值不足、護城河被打破了,那股價也無法支撐太久,這也是為什麼基本面很重要的原因囉!

ETF大跌怎麼辦?

這點也跟個股很相像,如果你相信這間公司的基本面相信他會很好且持續成長持續賺錢,那當然是再次檢視後趁低價持續買進搶便宜!甚至可以挪用備用投資資金,有些人會預存一筆投資金,在股市下殺時動用。(一樣分批入場,記住想摸底是神話,只有分批往下買才能不留遺憾。)

「再次檢視」是很重要的步驟,當個股/ETF大跌時,有時候是跟著大盤趨勢修正(例如疫情、金融海嘯、財報開初回調),有時候是大盤穩穩卻因為消息面而大跌,後者尤其需要再次檢視,到底發生什麼狀況了呢?

學會再檢視,看清楚價格背後的價值,才是脫手與否的關鍵
圖:學會再檢視,看清楚價格背後的價值,才是脫手與否的關鍵。@pexels.

若是這個消息面不會動搖護城河、基本面,財報依然不錯,那就不用太過擔心,也可以持續低價”分批“買進,趁難得下殺買更多,因為我相信他未來還會漲回來,而且會持續成長。

但反過來說,若是發生重大消息,例如天災人禍工廠爆炸….等等(我隨意舉例),造成不可逆的傷害,動搖到根本,那或許果斷賣出會更好。

若是你對他沒有信念,那為什麼還要持有呢?甚至當初為什麼要買入呢?
簡單來說賣不賣ETF/個股,不會由股價大跌而決定,而是要看價值是否大跌而決定,價格不等於價值。

價格是你付出的,價值是你得到的,你分得清楚價值與價格嗎?
圖:價格是你付出的,價值是你得到的,你分得清楚價值與價格嗎?@pexels.

★股神巴菲特說過:「價格只是你付出的,而價值是你得到的」。

然而很多人的目光無法穿透價格去看後面的價值,所以才會在股市中七上八下,跌了就賣,因此賺不到錢。

總結:【ETF購買注意事項】5點再叮嚀

嘮叨分享完上述,總結以下5點給新手們,希望幫你們避開韭菜「割了又割的」新手遭遇:

1.新手請避開槓桿型反向型ETF,買了放著不管會很慘。
2.懶之前要先知道自己買了什麼,釐清ETF內容再投資。
3.只有大盤型可以買了不理他,趨勢型若趨勢消失,持股理由就不在。
4.大盤型狂跌還是能買,前提是你相信整體經濟會持續向上,ex 美股。
5.買賣看價值,價格不等於價值,「價格是你付出的,價值是你得到的。」

ETF乍聽之下很美好,風險很低,很懶人式投資,但風險低歸低,該做的功課少不了,該了解的進退場原則也該了解再進場!

ETF懶人投資法?風險低?該做的功課一樣少不了,一起開心學習吧!
圖:ETF懶人投資法?風險低?該做的功課一樣少不了,一起開心學習吧!@pexels.

而若想要長期持續買進一隻穩定報酬、風險極低的ETF,那美股大盤是我給你最好的建議。

而追蹤美股大盤指數的ETF市場上至少有15隻,建議可以先從代號「VOO」的ETF開始研究,因為他追蹤的是美股S&P 500指數,而且手續費率極低0.03%,是同樣追蹤美股大盤ETF中手續費率最低的ETF,平均年投報率約10%。

>>>>【女生投資學】新手投資組合3步驟簡單學,你是攻擊型還是防守型?82法則股票配置好上手!

>>>>投資幼幼班,投資前置作業分享。(微貓筆耕中,敬請期待。)

以上細心分享,希望有幫助到你。


微貓,白日貓咖啡館,美股投資人,願望探險家。

微貓財富引導師,願望探險家

嗨,我是微貓,從小氣旅人變身擁抱美股自媒體創業家。意識富腦袋之重要「省錢很好,用錢滾錢更好」,勵志9年後與籤先生&小孩(?)遊牧世界旅繪生活,幫助更多女子跟委屈說「不」。


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本文皆為微貓個人經驗分享,絕無推薦買賣之意,
股市無法預測,投資有賺有賠,投資前務必釐清最大可承擔風險與交易內容。

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