2020半年來的【價值投資筆記】-股市操盤『賠錢的經驗』與3件領悟大公開!我的菜雞進化史!

是不是聽多了成功賺錢經驗,卻很少聽到失敗賠錢的過程呢?

這篇就來誠實分享我上完VIC價值投資課後,
也曾『錯判局勢、隨意入場』的賠錢經驗,還有『看著漲幅沒賣出、跌回才懊悔的心路歷程。

說真的上課學到的只是原則跟方法,但實際的操盤實作、後續的提問跟反思,才是真本事。

上課學到的是邏輯跟方法
圖:上課學到的是邏輯跟方法,實際上的操作,提問與反思更為重要。圖源/pexels

所以儘管整體來說,目前依舊賺錢,但過程中遇到的震撼教育與煩惱也不少,以下分享給大家囉!

也難怪VIC很重視後續的複訓並且每週都會有線上研討可以參加,
終身的課程就是讓你能夠盡情發問,讓VIC價值投資不只是一堂短期密集課,而是可以陪你一起成長、長期投資路上的好夥伴!

沒錯~我從線上班畢業後,已經下定決心加入終身實體課囉!並且每週線上學習最新知識!

*延伸閱讀:VIC價值投資線上班課程內容與心得分享

*【限期】免費線上【價值投資工作坊】:報名連結

前言:我的美股/台股價值投資歷程

我的投資歷史,約從2020開始(201911開始網路自學理財投資、研究被動收入。)

2019年的最後一天正式開戶台股,然後就是根據網路柴鼠兄弟所學,等待進場時機。

直至今日約9個月,心境轉折真的很精彩,從開始好奇投資,發現台股破萬點已久居高不下,然後意外的遇上疫情引起的全球大跌,趁機買進台股;

更在上過VIC價值投資線上課程(密集五天班)後,學會篩選好公司並計算合理價後,把握美股尚未漲回的好時機,買進好公司,獲益良多,真的很推薦VIC價值投資學院的用心教學,高CP值的甜蜜價格,我在美股賺到的價格已經超越線上課程學費囉!

美股台股價值投資課程結束,學費也賺回來囉!還賺更多錢。
圖:價值投資線上課結束後,馬上進場美股,學費就這樣賺回來了!YES!圖源/pexels

起初還覺得學費有一點點貴,甚至懷疑投資報酬率15%有可能嗎?

實際操盤獲利後真的相信『價值投資這件事』,
更覺得學好投資就能幫助全家人一輩子,其實很便宜,
真的可以「少奮鬥十年,財富自由不是夢」

不過我還是要老實的說,
投資果然有賺有賠,如何賺賠加減後還有15%的投報率,
真的是門藝術,也是心性的磨練。

今年的疫情讓眾多散戶大躍進投入股市,
因此特別分享自己的賺賠過程與3件體悟給大家,希望能有幫助囉!

第一件後悔-翻過山頭的教訓,美股看到高報酬卻沒吃到的悔恨

第一件事,好公司飆漲投報率超過50%,開心之餘我沒賣掉,期待他再往上漲,結果過了不到一週,就暴跌了@O@

然後緩跌,接著還跌破了我購買時的安全邊際(=虧損),後來才知道這就是俗稱的「翻過一座山頭」@O@這個心情真的是難以言喻啊…..應該只有經歷過的人才對懂得…..

當下心在拉扯,起初評估很多過往資料例如財報…等等,也看過經濟護城河,確認這是一間風險低的好公司,目前公司營運無異狀,到底要不要認賠止血呢?

最後決定再觀察,才又回到獲利接近10%的狀態,但過了3個月,再也沒有回到當初的峰頭。

股價翻山越嶺原來這麼傷心,沒賺到錢還差一點虧錢。
圖:半年之間,我也看過股價翻過山頭了,翻山越嶺原來這麼傷心。圖源/pexels

當下在高點時,當然也想過要賣,但想過「賣掉後可能也買不到當初那麼好的價格,為何要賣呢??」因為想不透這件事,所以我沒有先賣一點領取獲利。

直到股價下滑後我才明白了「先賣,整體來說就是一種降低風險。」同一隻股票翻過山頭跌回原點甚至虧損了一些”幾週“,才又再慢慢的持續上漲,

早獲利跟晚獲利,當然是早獲利比較好啊!

賣一點留一點也是個好主意,
因為不管後來繼續漲或跌,至少都先賺一波,未來也可能繼續賺錢,真的下跌也可以再買進。
更重要的是『心情會因此比較穩定,得失心不會那麼重。』

因此目前我擬定「超過50%投報率我就會賣掉一些」
也擬定「虧損超過50%也就是我的停損點」要賣出,這是老師沒有教,
但能讓我自己覺得比較安心的做法。

更學會該賣這件事,在市場過於樂觀時先賺錢,把股票換成資金,才能在市場低迷時逢低加碼。

妥善擬定進出場計畫,才能在股市中賺錢。
圖:股市之中,擬定計畫讓心情穩定比什麼都來的重要,因為一旦慌張,就容易虧損賣出。圖源/pexels

第二件醒悟-(台股)除權息剛過,並非就是最低點。

台股除權息過後,就趕進買了一支存股標的,但後來股票又跌得更低了@O@(此時一賣就虧損的意思,就是如果抱得不夠長,就會領到股息卻賠了價差。)其實有機會在更低點買進存股,「不要把除權息一過就當作最低點」是我學到的另一課。

再怎麼覺得是好買點,還是應該要觀察一下過往曲線,
確定價格不是在整個曲線的高點再買進囉!

現在回想起來,有很多方法可以判斷此刻是不是最高點,例如看看過往曲線、看看過往除權息過後的走勢、看看整個股市的氛圍……等等。

除權息過後真的不見得是最低點
圖:看看過往的曲線與數據,仔細思考在進場,除權息過後真的不見得是最低點。圖源/pexels

第三件領悟-做好功課再進場,一切風險虧損自負。

目前不確定是好或壞,但隱約覺得自己有點太衝動了,一樣是犯了第二件事的毛病,在高手朋友勸買後我就買了,完全沒去計算合理價!(自打手QQ)

剛買第一天暴漲15%很開心,後天大大跌就傻眼@O@回去看曲線,完全是高點高高點啊。。。。好拉我說的就是「蘋果」跟「特斯拉」剛拆分就買進,這個曲線結果真的讓我有怕到。

第一次看到購買的個股投報率跌到-15%以上,而且我手上有2隻。

雖然其他標的都還在賺錢,但這兩隻一天衝上賺15%,然後第二天開始跌,第三天又下跌,接著再下跌。真的很傻眼也很慌。

好傻眼的高低起伏,大開眼界,我在美國股市中賠錢了!
圖:好傻眼的高低起伏,大開眼界,我在美國股市中賠錢了!還好投資部位不多,沒有傻到重壓。圖源/pexels

這件事也讓我警惕,買之前一定要做功課,
且不要推薦別人股票,尤其是漲跌幅度極大的成長股、科技股。

這兩隻完全不是透過「價值投資來計算合理價」而買入的標的,
對我來說就成為一個血淋淋的教訓,是聽說還有看感覺買XD有時候就會有這種時刻。
不過買都買了,只能用信仰跟愛長抱他們了。

直到虧損之後,我才搜尋了一些相關的財報分析,以下是關於蘋果公司(NASDAQ: AAPL)投資的公司分析、優勢護城河、與風險注意事項,讓我謹記在心,也做了許多筆記,分享給大家囉!

VI taiwan影片:蘋果投資策略分析。投資蘋果前必看!

說真的漲跌都是未知數,買點跟賣點都很重要,也決定賺錢或虧損。
有學過價值投資的我都可能沒有查價格而躁進購買,事後後悔,何況是沒有學過的人呢?

股市中起起伏伏,很有可能漲了沒賺到,賠了才賣出,而且就算「賺了別人不見得會感謝你,賠了也有可能會責怪你」非常尷尬,因此切記謹言慎行,另外大家真的要謹記寫下購買原因跟進出場的規劃,未來才能調整方向,如此「不論賺賠,都有收穫,逐漸悟出自己的投資理財之道」。

也給大家一個血淋淋的教訓,不是好公司就會幫你賺錢,買在高點,賣在低點(如果你承受不住虧損,嚇到賣掉了)就是賠錢。

圖:看著投資賠錢虧損,那種心情大概比看見聖母院燒毀一樣痛心,因為燒的是自己的錢。(微貓拍攝@巴黎聖母院

價值投資賺賠錢心得總結:股市下跌的此刻,我的投報率大公開。

2020投資實戰到現在,我依然不鼓勵報明牌,但很鼓勵學習,不論是免費的podcast節目「股癌」「財報狗」「投資癮」、youtube節目「柴鼠兄弟」,或者是付費的VIC價值投資課程,都讓我獲益良多。

免費資源可以幫助自己看得廣
付費好課程則可以幫助自己系統化深入學習,兩者缺一不可。

*延伸閱讀:上課後馬上開戶,不到一個月就賺回學費的投資心得收穫分享。

有些東西學習半套比不學還要更危險,
大家投資前務必要存好緊急預備金,不可以借錢來投資喔!

這些基本但重要的投資理財概念,VIC價值投資學院都會一併交給你,因此就算是小菜雞也不用擔心,搭配上課內容跟上述其他免費資源,絕對能讓用心學習的你大躍進,並且有知識圈、投資圈一起討論,一旦市場有劇烈波動,也比較不會因為過於慌張而虧損賣出。

*美股投資工具分享:firstrade操作小技巧、VI app操作小技巧。

想要投資賺錢睡好覺,那就每天花點時間學習理財吧!
圖:想要投資賺錢睡好覺,那就每天花點時間學習理財吧!收穫真的不輸你上班努力!用功唸書。圖源/pexels

另外在經歷過這些震盪與起落,特別是美股台股都經歷上漲,
現正下跌中,目前我的操盤績效『呈現出的投報率』是多少呢?

先說特斯拉跟蘋果買在9月初(拆分股票後)的最高點,這兩隻股票目前投報都還是-15%非常驚嚇,但其他6家公司都還在賺錢,有37%也有6%的,這之中也有曾獲利超過50%我就直接出場的公司(真的是學乖了,稍微不對勁也會先把高獲利的賣掉一些,股票換現金)。

所以整體而言,現在整個美股帳戶投報率有13.5%,自己還算滿意。

目前我的投資方式是小資存股法價值投資法

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在〈2020半年來的【價值投資筆記】-股市操盤『賠錢的經驗』與3件領悟大公開!我的菜雞進化史!〉中有 4 則留言

  1. 想當初剛進入股市時,
    也是滿滿的賠錢的經驗,很慘的血淚史,血本無歸
    當然現在也慢慢入手~當然多少投資還是有賺有賠~
    祝福版主賺錢滿滿

  2. 除權息後不是低點,是不是因為回填很慢所以又跌了呢?祝福妳認真的女人最美!

    1. 謝謝你的祝福~^^
      應該是喔~可能是回填沒那麼快,另外也少了領股息的動力,所以好像是除權息前會被炒高比較多!
      我也是這次經驗學習到~~很深的體悟。不然本來都覺得除完應該最低了吧!竟然還有更低!

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