【女生投資學】想購入地表最強「方舟投資ARK」ETF？等等，先認識CEO「女股神」凱薩琳伍德！(不看後悔的注意事項溫馨提醒。)

2020ETF大贏家非ARK方舟投資（ARK Investment Management）莫屬！

今年美股市場績效最好的十大ETF有五隻屬於ARK，而ARK旗下其實只有7隻產品，2020最火熱的ETF冠軍ARKK是其中最亮眼的ETF，就知道他們有多厲害了！

但這就代表可以投資ARKK了嗎？？

等等！
微貓已經整理好ARK方舟投資相關資訊，先好好瞭解方舟投資，思考後再投資也不遲！

＊延伸閱讀：【一輩子旅行】攻略筆記3步驟，你也可以！自助旅行省錢，投資理財賺「被動收入」去旅行，生生不息你相信嗎？

ARKK是主動基金（主動型ETF產品）

ARKK是主動型ETF產品，背後操盤手，就是ARK創始人兼CEO凱薩琳伍德(Catherine Wood)，強調串連「破壞式創新選股」、「長期投資」與「上市股票」的投資觀點，相當獨特且大膽，近來更被封為女股神，被拿來與股神巴菲特比較。

這邊要先幫大家補充一下，市面上大部分ETF都是屬於追蹤指數的被動型ETF，包含許多人熟悉的0050、0056、VOO、SPY…等等，相對穩定的原因就是因為貼近大盤趨勢。

＊延伸閱讀：【女生投資學】給新手的ETF懶人包：台美股8支ETF介紹，4大指標教你如何挑選，避開2大地雷，定期定額好上手！

而ARK方舟投資底下的ETF大多為主動型ETF產品，變動幅度相對來說更大，成分股也多是著重未來趨勢所以正在研發中，也可能是尚未穩定獲利的新創公司。

因此建議投資人不要將它當作保守型ETF來看待，投資前也務必研究所屬成分股，可以以這篇作為基礎，並參考官網連結，了解最新的持股比重！購入ETF後，也建議要時時關注相關消息囉！

寫這篇文章的當下對照過往參考資料，就發現半年來持股比重又不同了，這個意思大家了解了嗎？…….代表變動真的滿大的呢！

購買方舟投資旗下的ETF，等同於信任女股神「凱薩琳伍德」的眼光，務必要對這位CEO經理人多所了解。

ARK方舟投資CEO：凱薩琳伍德，女股神。

57歲才創業的凱薩琳，於2014年1月創立了方舟投資，當時沒有人認為她能成功，但她僅花了約五年的時間，就登上世界首富排行榜，堪稱奇蹟，其獨特的觀點也讓她被外界稱作女股神，或是女版巴菲特。

儘管一樣傳奇，但凱薩琳的選股類型跟巴菲特實質上卻大相徑庭。

不同於巴菲特著重在金流穩定的傳統公司，凱薩琳更偏好科技股與創新領域，著重在尚未被注意的未來需求，主張「破壞式創新投資」。

什麼是破壞式創新呢？

微貓身為曾經的工業設計師，來幫大家科普一下。

其實「破壞式創新」是相較於「漸進式創新」的名詞，以產品設計來說，就是大刀闊斧的改革，甚至可以說是做之前沒人做過的事情，而非單純微調當前的產品與設計，只是讓產品變得更好。

目前市面上”新產品“大多屬於「漸進式創新」，基於東西壞掉人們才會消費購物的立場，還有生產成本考量，許多產品都會保有許多更好的改良空間，不斷微調出第二代、第三代…等更好的產品。

而破壞式創新就是所謂的第一代，需要更大量的研發費用、研發時間，來設計一個可能現在完全沒有的產品，卻更能解決當前的社會問題。

舉個平易近人的例子：「好神拖」。

相較過往拖把，「好神拖」在當年就算是用「破壞式創新」。

他以新的角度來解決拖把擰水惱人問題，要完成「旋轉離心力＋用腳踩踏」的設計除了好點子之外，絕對要花費許多的試錯功夫，設計、開模、調整，絕對不是一般人想的那麼簡單容易。

而其第二代、第三代就只能算是「漸進式創新」，那邊微調一下、這邊轉換一下，過程就會輕鬆非常多，甚至因為已經建立出品牌與口碑，消費者持續掏錢買單也更容易。

回到凱薩琳，她在5年前就看好這5種類型的股票潛能：DNA定序、能量儲存、機器人技術、深度學習和區塊鏈技術，甚至自掏腰包深入研究。

這些大都是還沒被完全落實到生活中的新技術，巴菲特避而遠之的內容類型但凱薩琳認真看待，畢竟要在眾多新創中找到能踏實生存的投資標的，具有相當大的挑戰性。

不同於大家將「破壞式創新」歸類於「追求短期倍數增長」的目的，凱薩琳認為這早已成為經濟活動主軸，因此投資界必須有像ARKK這樣的破壞式創新基金。

雖然選股類型不同於巴菲特，但這個「尋找好公司並且與他們共同成長」的概念，與巴菲特所愛的「價值投資法」不謀而合。

舉特斯拉為例，在外界都不看好特斯拉時，凱薩琳不但大量購買特斯拉股票，還公開寫信鼓勵馬斯克繼續努力，因此凱薩琳被外界稱為馬斯克的「伯樂」，給予特斯拉很大的信心。

>>>【女生投資學】聊聊股價衝天的「特斯拉」好在哪？Tesla還能買嗎?投資3方法，美股分析學習筆記。

而凱薩琳伍德所管理的ARKK，過去五年平均年化報酬率接近32％，接近巴菲特平均水準的2倍，讓許多人嘖嘖稱奇。

但所有人都在關注「這樣的好成績，可以持續下去嗎？」也是身為投資人的我們需要去思考的重點。

ARK方舟投資：5個主動基金，2個被動基金。

凱薩琳伍德所管理的ARK公司，目前總計有7個產品，其中有5個是主動基金、2個是被動基金。

其中三大主動基金最大持股占比都是特斯拉（TSL），約10%左右，其他權重股則是Roku、Invitae…等，Roku 是美國的機上盒龍頭，Invitae則是全球癌症遺傳學與精密腫瘤學的領導者。

而所有方舟投資基金中「規模最大的ARKK」連續三年都跑贏「標普500指數」與「MSCI世界指數」。

＊延伸閱讀：投資人必學4大美股指數！道瓊？標準普爾？納斯達克？買指數型ETF前必看！

從2014年開始到現在，累計上漲將近500%，與其他四隻主動型基金在2020一起大爆發，目前已經是規模超過140億美元的ETF，如此的規模與成績，在目前大部分主動基金很難跑贏標普500指數基金的情況下，ARK的表現非常難得。

方舟投資項目如今集中在以下六個領域，分別是人工智能、自動駕駛、金融科技、基因檢測、3D列印、機器人，一一了解ARK旗下7個產品，就可以知道凱薩琳伍德其中的佈局。

其中五個主動基金如下，每支基金通常持有30~50間公司：

ARKK（Innovation ETF）（創新 ETF）

ARK規模最大的產品，內容分散進其他4隻主動型ETF，其中前五大持股包含：TSLA(9.88%)、 ROKU(6.78%)、TDOC(4.98%)、 CRSP(4.11%)、SQ(4.5%)。

上圖是今日（2021/02/02）ARK官網上的公開數據，非常公開透明，不擔心投資人跟單，也很值得價值投資者深入研究！

另外各個基金成分類別佔比點選官網旁邊的PDF也都有很清楚的說明。

ARKQ（Autonomous Technology & Robotics ETF）（自動化科技和機器人 ETF）

著重在能開發、生產或啟用「自主運輸、機器人與自動化、3D列印、儲能、太空探索」類型的上市公司。其中前五大持股包含：TESLA INC（11.37%）、MTLS（6.73%）、TRMB（4.61%）、DE（4.41%）、BIDU（3.98%）。

ARKW（Next Generation Internet ETF）（次世代物聯網 ETF）

主要包含雲端計算、網路安全、大數據AI、物聯網、社交平台、區塊鏈。其中前五大持股包含特斯拉(9.87%)、ROKU(5.74％)、GBTC(4.27％)、SQ(4.16%)、TDOC （3.73%）。

ARKG（Genomic Revolution ETF）（生物基因科技革新 ETF）

主要投資基因科技相關的公司，像是基因編輯技術、標靶治療、生物資訊、分子診斷、幹細胞、農業生物科技相關的公司，相較於其他類別，此類群涵蓋的公司較為不同。其中前五大持股包含PACB（6.57%）、TDOC（6.40%）、TWST（6.18%）、CRSP（4.95%）、CDNA（4.05%）。

ARKF （Fintech Innovation）(金融科技創新 ETF)

投資金融科技相關技術的公司，包含交易平台、區塊鏈、群眾募資平台…等內容，其中前五大持股包含SQ（10.15%）、MELI（4.83%）、TCEHY（4.59%）、Z（4.46%）、ICE（4.13%）。

另外兩個被動基金，則是PRNT跟IZRL，相對其他主動ETF，這兩個被動基金則會依照指數設定，持股成分不會有太大的變動。

PRNT（3D Printing ETF）(3D列印 ETF）

其中前五大持股分別為AM3D（5.86%）、DDD（4.64%）、SSYS（4.49%）、STMN（4.44%）、HPQ（4.43%）。

IZRL （Israel Innovative Technology ETF）（以色列創新科技 ETF）

其中前五大持股分別為SSYS (4.17%)、CRNT（3.82%）、GMDA（3.64%）、PERI（3.43%）、FTAL（3.41%）。

很推薦下面這隻影片，有仔細地提到幾個主要持股公司，有興趣的可以看一下喔！

最後，分享一個ARK小趣事。

你知道嗎？ARK內部分析師來自各個領域，幾乎都沒有金融財經背景出身，有癌症研究人員、人工智能專家、甚至是遊戲工程師，非常特別！！但也正是因為這樣的特別，才造就如此與眾不同的ARK方舟投資成果。

凱薩琳伍德的膽大心細，值得我們借鏡。
做完這些資料蒐集，微貓都要變成小迷妹了！

購買ARK的注意事項

研究了這麼多，微貓推薦大家購買ARK系列產品嗎？

並不是這樣的。

購買前還是要回到「個人資產配置」謹慎思考，
但ARK團隊精心所選擇的標的的確很值得投資人研究參考。

因為破壞式創新領域的公司這麼多，在這些尚未穩定獲利的公司海之中，風險的確很大，但ARK可以選擇並達到如此優秀的績效表現，真的很厲害！

而我們在參考或是購買ARK產品時，依然要謹記其中的風險與不確定性，不論是ARK基金或是其中的個股，都是屬於相對高風險產品。

而ARK的持股怎麼找呢？
別擔心，ARK官網都會公開每隻產品每日的持股比例，非常透明。

大家可以參考之前的ETF攻略，複習各大要點：了解追蹤指數、成分股權重、內扣費用（總管理費）…..等等，在評估是否購買ARK系列產品時也同樣適用，有興趣的人可以再去看看！

而這裡提醒大家除了ARK持股內容風險性偏高之外，還要注意ARK管理費用真的會比被動型ETF高上許多。

ARK最熱門的5隻主動ETF產品管理費約為0.75％，而之前提過的追蹤標普500指數的VOO管理費只有0.03%，真的差很多，值得大家思考看看！

總結：ARK方舟投資是你該購買的ETF嗎？

回歸到ETF的本質，如果你對於這些具前瞻性、破壞創新的公司產業很有興趣，卻又不知道該選哪一隻，也很害怕單一風險，那ARK依然會是你的好幫手，一籃子股票的ETF依舊有分散風險的作用，但總投資資產中，要分配給ARK多少資金呢？

分享一下微貓的資產配置原則供大家參考：

以上是我身為「價值投資者」的進場邏輯，也會因應狀況來微調，你可以自己想想看，不需要跟我一樣！但還是建議投資前需要做好自己的計劃再進場，過程中才不會不斷被市場左右決策，患得患失。

謹記「先學習再投資，不要碰自己不懂的東西。」

而我是透過VIC上課學習到這些扎實的投資技巧，獲益良多，如果到現在你還沒找到你的投資原則，那真的很建議先上課學習，對於投資旅程會有莫大的助益。

然後想跟大家說說「女生也能學好投資！很開心有一個投資傑出的女生前輩“凱薩琳伍德”」，這種研究後投資，與公司一起成長的精神，我們也可以。

不要再有男女的刻板印象了，或許我會因為這個信仰，多研究後挑選其中一個基金投入，當然不會是All in，也不建議大家All in 任何一間公司喔。

前陣子我仔細篩選完結果如下！想知道我的篩選指標，歡迎繼續看下去囉！

>>>>【女生投資學】方舟投資ARK ETFs誰最好？誰最賺？持股內容5大關鍵指標評比，投資組合分批買進筆記。

以上細心分享，希望有幫助到你。

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