【女生投資學】想購入地表最強「方舟投資ARK」ETF?等等,先認識CEO「女股神」凱薩琳伍德!(不看後悔的注意事項溫馨提醒。)

2020ETF大贏家非ARK方舟投資(ARK Investment Management)莫屬!

今年美股市場績效最好的十大ETF有五隻屬於ARK,而ARK旗下其實只有7隻產品,2020最火熱的ETF冠軍ARKK是其中最亮眼的ETF,就知道他們有多厲害了!

但這就代表可以投資ARKK了嗎??

等等!
微貓已經整理好ARK方舟投資相關資訊,先好好瞭解方舟投資,思考後再投資也不遲!

*延伸閱讀:【一輩子旅行】攻略筆記3步驟,你也可以!自助旅行省錢,投資理財賺「被動收入」去旅行,生生不息你相信嗎?

ARKK是主動基金(主動型ETF產品)

ARKK是主動型ETF產品,背後操盤手,就是ARK創始人兼CEO凱薩琳伍德(Catherine Wood),強調串連「破壞式創新選股」、「長期投資」與「上市股票」的投資觀點,相當獨特且大膽,近來更被封為女股神,被拿來與股神巴菲特比較。

這邊要先幫大家補充一下,市面上大部分ETF都是屬於追蹤指數的被動型ETF,包含許多人熟悉的0050、0056、VOO、SPY…等等,相對穩定的原因就是因為貼近大盤趨勢。

*延伸閱讀:【女生投資學】給新手的ETF懶人包:台美股8支ETF介紹,4大指標教你如何挑選,避開2大地雷,定期定額好上手!

而ARK方舟投資底下的ETF大多為主動型ETF產品變動幅度相對來說更大,成分股也多是著重未來趨勢所以正在研發中,也可能是尚未穩定獲利的新創公司。

因此建議投資人不要將它當作保守型ETF來看待,投資前也務必研究所屬成分股,可以以這篇作為基礎,並參考官網連結,了解最新的持股比重!購入ETF後,也建議要時時關注相關消息囉!

投資ARK旗下ETF前,務必要了解其「重要成份股」還有女股神「凱薩琳伍德」
圖:投資ARK旗下ETF前,務必要了解其「重要成份股」還有女股神「凱薩琳伍德」。

寫這篇文章的當下對照過往參考資料,就發現半年來持股比重又不同了,這個意思大家了解了嗎?…….代表變動真的滿大的呢!

購買方舟投資旗下的ETF,等同於信任女股神「凱薩琳伍德」的眼光,務必要對這位CEO經理人多所了解。

ARK方舟投資CEO:凱薩琳伍德,女股神。

57歲才創業的凱薩琳,於2014年1月創立了方舟投資,當時沒有人認為她能成功,但她僅花了約五年的時間,就登上世界首富排行榜,堪稱奇蹟,其獨特的觀點也讓她被外界稱作女股神,或是女版巴菲特。

女股神凱薩琳伍德,ARK方舟投資CEO
圖:女股神凱薩琳伍德,方舟投資CEO。@business insider

儘管一樣傳奇,但凱薩琳的選股類型跟巴菲特實質上卻大相徑庭。

不同於巴菲特著重在金流穩定的傳統公司,凱薩琳更偏好科技股與創新領域,著重在尚未被注意的未來需求,主張「破壞式創新投資」

什麼是破壞式創新呢?

微貓身為曾經的工業設計師,來幫大家科普一下。

其實「破壞式創新」是相較於「漸進式創新」的名詞,以產品設計來說,就是大刀闊斧的改革,甚至可以說是做之前沒人做過的事情,而非單純微調當前的產品與設計,只是讓產品變得更好。

「破壞式創新」需要大量研究成本的改革創新。
圖:「破壞式創新」需要大量研究成本的改革創新。@pexels

目前市面上”新產品“大多屬於「漸進式創新」,基於東西壞掉人們才會消費購物的立場,還有生產成本考量,許多產品都會保有許多更好的改良空間,不斷微調出第二代、第三代…等更好的產品。

而破壞式創新就是所謂的第一代,需要更大量的研發費用、研發時間,來設計一個可能現在完全沒有的產品,卻更能解決當前的社會問題。

舉個平易近人的例子:「好神拖」

相較過往拖把,「好神拖」在當年就算是用「破壞式創新」。

破壞式創新產品範例,好神拖
圖:破壞式創新產品範例,好神拖@udnshopping官網,特惠價799元,大掃除的好幫手。

他以新的角度來解決拖把擰水惱人問題,要完成「旋轉離心力+用腳踩踏」的設計除了好點子之外,絕對要花費許多的試錯功夫,設計、開模、調整,絕對不是一般人想的那麼簡單容易。

而其第二代、第三代就只能算是「漸進式創新」,那邊微調一下、這邊轉換一下,過程就會輕鬆非常多,甚至因為已經建立出品牌與口碑,消費者持續掏錢買單也更容易。

回到凱薩琳,她在5年前就看好這5種類型的股票潛能:DNA定序、能量儲存、機器人技術、深度學習和區塊鏈技術,甚至自掏腰包深入研究。

未來趨勢、破壞性創新公司,是方舟投資基金內的重點對象
圖:未來趨勢、破壞性創新公司,是方舟投資基金內的重點對象。@pexels.

這些大都是還沒被完全落實到生活中的新技術,巴菲特避而遠之的內容類型但凱薩琳認真看待,畢竟要在眾多新創中找到能踏實生存的投資標的,具有相當大的挑戰性。

不同於大家將「破壞式創新」歸類於「追求短期倍數增長」的目的,凱薩琳認為這早已成為經濟活動主軸,因此投資界必須有像ARKK這樣的破壞式創新基金

雖然選股類型不同於巴菲特,但這個「尋找好公司並且與他們共同成長」的概念,與巴菲特所愛的「價值投資法」不謀而合。

舉特斯拉為例,在外界都不看好特斯拉時,凱薩琳不但大量購買特斯拉股票,還公開寫信鼓勵馬斯克繼續努力,因此凱薩琳被外界稱為馬斯克的「伯樂」,給予特斯拉很大的信心。

>>>【女生投資學】聊聊股價衝天的「特斯拉」好在哪?Tesla還能買嗎?投資3方法,美股分析學習筆記。

長期投資共同成長的合作概念。
圖:看好一間公司,長期投資共同成長的合作概念。@pexels.

而凱薩琳伍德所管理的ARKK,過去五年平均年化報酬率接近32%,接近巴菲特平均水準的2倍,讓許多人嘖嘖稱奇。

但所有人都在關注「這樣的好成績,可以持續下去嗎?」也是身為投資人的我們需要去思考的重點。

ARKK相較大型指數的投資報酬率
圖:ARKK相較大型指數的投資報酬率。@ARK_ETF_Trust_Annual_Report

ARK方舟投資:5個主動基金,2個被動基金。

凱薩琳伍德所管理的ARK公司,目前總計有7個產品,其中有5個是主動基金、2個是被動基金。

其中三大主動基金最大持股占比都是特斯拉(TSL),約10%左右,其他權重股則是Roku、Invitae…等,Roku 是美國的機上盒龍頭,Invitae則是全球癌症遺傳學與精密腫瘤學的領導者。

而所有方舟投資基金中「規模最大的ARKK」連續三年都跑贏「標普500指數」與「MSCI世界指數」。

*延伸閱讀:投資人必學4大美股指數!道瓊?標準普爾?納斯達克?買指數型ETF前必看!

圖:ARKK相較大型指數的投資成果。@ARK_ETF_Trust_Annual_Report

從2014年開始到現在,累計上漲將近500%,與其他四隻主動型基金在2020一起大爆發,目前已經是規模超過140億美元的ETF,如此的規模與成績,在目前大部分主動基金很難跑贏標普500指數基金的情況下,ARK的表現非常難得。

方舟投資項目如今集中在以下六個領域,分別是人工智能、自動駕駛、金融科技、基因檢測、3D列印、機器人,一一了解ARK旗下7個產品,就可以知道凱薩琳伍德其中的佈局。

其中五個主動基金如下,每支基金通常持有30~50間公司:

ARKK(Innovation ETF)(創新 ETF)

ARK規模最大的產品,內容分散進其他4隻主動型ETF,其中前五大持股包含:TSLA(9.88%)、 ROKU(6.78%)、TDOC(4.98%)、 CRSP(4.11%)、SQ(4.5%)。

ARKK 2021/02/02 最新持股
圖:ARKK 2021/02/02 最新持股。@ARK官網。

上圖是今日(2021/02/02)ARK官網上的公開數據,非常公開透明,不擔心投資人跟單,也很值得價值投資者深入研究!

另外各個基金成分類別佔比點選官網旁邊的PDF也都有很清楚的說明。

2020年中的ARKK持股產業類別。
圖:2020年中的ARKK持股產業類別。@ARK_ETF_Trust_Annual_Report

ARKQ(Autonomous Technology & Robotics ETF)(自動化科技和機器人 ETF)

著重在能開發、生產或啟用「自主運輸、機器人與自動化、3D列印、儲能、太空探索」類型的上市公司。其中前五大持股包含:TESLA INC(11.37%)、MTLS(6.73%)、TRMB(4.61%)、DE(4.41%)、BIDU(3.98%)。

ARKW(Next Generation Internet ETF)(次世代物聯網 ETF)

主要包含雲端計算、網路安全、大數據AI、物聯網、社交平台、區塊鏈。其中前五大持股包含特斯拉(9.87%)、ROKU(5.74%)、GBTC(4.27%)、SQ(4.16%)、TDOC (3.73%)。

ARKG(Genomic Revolution ETF)(生物基因科技革新 ETF)

主要投資基因科技相關的公司,像是基因編輯技術、標靶治療、生物資訊、分子診斷、幹細胞、農業生物科技相關的公司,相較於其他類別,此類群涵蓋的公司較為不同。其中前五大持股包含PACB(6.57%)、TDOC(6.40%)、TWST(6.18%)、CRSP(4.95%)、CDNA(4.05%)。

ARKF (Fintech Innovation)(金融科技創新 ETF)

投資金融科技相關技術的公司,包含交易平台、區塊鏈、群眾募資平台…等內容,其中前五大持股包含SQ(10.15%)、MELI(4.83%)、TCEHY(4.59%)、Z(4.46%)、ICE(4.13%)。

2020/07/31 主動式基金的持股類型比例。
圖:2020/07/31 主動式基金的持股類型比例。@ARK_ETF_Trust_Annual_Report

另外兩個被動基金,則是PRNTIZRL,相對其他主動ETF,這兩個被動基金則會依照指數設定,持股成分不會有太大的變動。

PRNT(3D Printing ETF)(3D列印 ETF)

其中前五大持股分別為AM3D(5.86%)、DDD(4.64%)、SSYS(4.49%)、STMN(4.44%)、HPQ(4.43%)。

IZRL (Israel Innovative Technology ETF)(以色列創新科技 ETF)

其中前五大持股分別為SSYS (4.17%)、CRNT(3.82%)、GMDA(3.64%)、PERI(3.43%)、FTAL(3.41%)。

很推薦下面這隻影片,有仔細地提到幾個主要持股公司,有興趣的可以看一下喔!

影片:快速介紹ARK,投資的27間公司。

最後,分享一個ARK小趣事。

你知道嗎?ARK內部分析師來自各個領域,幾乎都沒有金融財經背景出身,有癌症研究人員、人工智能專家、甚至是遊戲工程師,非常特別!!但也正是因為這樣的特別,才造就如此與眾不同的ARK方舟投資成果。

凱薩琳伍德的膽大心細,值得我們借鏡。
做完這些資料蒐集,微貓都要變成小迷妹了!

購買ARK的注意事項

研究了這麼多,微貓推薦大家購買ARK系列產品嗎?

並不是這樣的。

購買前還是要回到「個人資產配置」謹慎思考,
但ARK團隊精心所選擇的標的的確很值得投資人研究參考

因為破壞式創新領域的公司這麼多,在這些尚未穩定獲利的公司海之中,風險的確很大,但ARK可以選擇並達到如此優秀的績效表現,真的很厲害!

ARK真的很厲害!掌聲鼓勵鼓勵!
圖:ARK真的很厲害!掌聲鼓勵鼓勵!攝影師:Henley Design Studio

而我們在參考或是購買ARK產品時,依然要謹記其中的風險與不確定性,不論是ARK基金或是其中的個股,都是屬於相對高風險產品。

而ARK的持股怎麼找呢?
別擔心,ARK官網都會公開每隻產品每日的持股比例,非常透明。

ARK官網每天都會公開每支基金當下的持股狀況。
圖:ARK官網每天都會公開每支基金當下的持股狀況。

大家可以參考之前的ETF攻略,複習各大要點:了解追蹤指數、成分股權重、內扣費用(總管理費)…..等等,在評估是否購買ARK系列產品時也同樣適用,有興趣的人可以再去看看!

而這裡提醒大家除了ARK持股內容風險性偏高之外,還要注意ARK管理費用真的會比被動型ETF高上許多。

ARK最熱門的5隻主動ETF產品管理費約為0.75%,而之前提過的追蹤標普500指數的VOO管理費只有0.03%,真的差很多,值得大家思考看看!

總結:ARK方舟投資是你該購買的ETF嗎?

回歸到ETF的本質,如果你對於這些具前瞻性、破壞創新的公司產業很有興趣,卻又不知道該選哪一隻,也很害怕單一風險,那ARK依然會是你的好幫手,一籃子股票的ETF依舊有分散風險的作用,但總投資資產中,要分配給ARK多少資金呢?

該分配給ARK多少資金呢?資金分配怎麼做?
圖:該分配給ARK多少資金呢?資金分配怎麼做?@pexels

分享一下微貓的資產配置原則供大家參考:

1.我自己是會把手上的投資基金(已經扣除緊急預備金,是每月從薪水中預計存下來的投資金,以一年或半年為單位來投入美股市場。)拆分成10~15等分,每個等分就是一間公司或是一隻ETF的預計投入資金。

2.分批進場:每間公司投入的資金會至少再拆分成三等份,達到合理價時投入30%,在跌至(0.9*合理價)時再投入30%,最後市價下滑到(0.8*合理價)時在投入最後40%,投完就不再投入了;

美股ETF,則會拆成12份來每月定期定額投入,價格高時少買一些股數,價格低時則能多買一些股數,就能達到成本攤平的效果。

3.一年後(約跨年時)會加入預計的資金,重新分配10~15間公司各自的資金比重,但依然會堅守「合理價」買進的原則喔!

4.選股配置上,因為目前還是能賺錢有收入的年紀,因此會以攻擊型、成長股為主,大約是8間(攻擊型)成長股、2間(保守型)股息股/ETF 的配置比例。

以上是我身為「價值投資者」的進場邏輯,也會因應狀況來微調,你可以自己想想看,不需要跟我一樣!但還是建議投資前需要做好自己的計劃再進場,過程中才不會不斷被市場左右決策,患得患失。

謹記「先學習再投資,不要碰自己不懂的東西。」

而我是透過VIC上課學習到這些扎實的投資技巧,獲益良多,如果到現在你還沒找到你的投資原則,那真的很建議先上課學習,對於投資旅程會有莫大的助益。

投資股市前先花時間投資自己
圖:投資股市前先花時間投資自己,如果你還沒找到自己的投資原則,那真的要多想想!

然後想跟大家說說女生也能學好投資!很開心有一個投資傑出的女生前輩“凱薩琳伍德”」,這種研究後投資,與公司一起成長的精神,我們也可以。

不要再有男女的刻板印象了,或許我會因為這個信仰,多研究後挑選其中一個基金投入,當然不會是All in,也不建議大家All in 任何一間公司喔。

前陣子我仔細篩選完結果如下!想知道我的篩選指標,歡迎繼續看下去囉!

>>>>【女生投資學】方舟投資ARK ETFs誰最好?誰最賺?持股內容5大關鍵指標評比,投資組合分批買進筆記。

以上細心分享,希望有幫助到你。


微貓,白日貓咖啡館,美股投資人,願望探險家。

微貓財富引導師,願望探險家

嗨,我是微貓,從拒絕股市小氣旅人變為擁抱美股的自媒體創業家。意識到富腦袋重要性之「省錢很好,用錢滾錢更好」。勵志9年後與籤先生&可能的小孩(?)過上遊牧世界夢想生活。


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本文皆為微貓個人經驗分享,絕無推薦買賣之意,
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