美股4大券商介紹,Firstrade、TD Ameritrade、IB、etoro,選誰好?開戶速度、手續費率、網路風險、中文介面大評比!

關於美股投資,第一件重要的大事就是開戶,到底美股有哪些券商可供選擇呢?

微貓又習慣使用哪一個?以下分別從公開資訊、長線投資者需求進行分析、經驗分享,希望能幫大家解惑,而更詳細的開戶教學連結也分享在下方!

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首先,市面上討論度最高的美股券商如下,有Firstrade、TD Ameritrade、IB、etoro 先快速分享特色優缺點給大家!

*延伸閱讀:股票外的金融商品有哪些?釐清4大重點再投資:投報率、風險、個人需求、熟悉度。

Firstrade美股券商介紹

Firstrade 美股交易免手續費,且開戶迅速。
圖:Firstrade 美股交易免手續費,且開戶迅速。

Firstrade是1985年開始的純網路券商(沒有實體據點),為美國金融業監管機構、也是美國證券投資保障公司,中文化很完整所以對台灣投資人來說上手容易,最大的特點就是開啟了美股交易免手續費的風潮,還有相當快速的開戶審核,微貓自己就是使用Firstrade,也是VI價值投資學院介紹新手學員使用的美股券商。

而除了美股買賣,使用Firstrade也能交易ETF還有選擇權!在Firstrade有高達2,200以上的ETF不需要交易手續費,因此滿受網友們歡迎,對ETF特別有興趣的朋友,真的可以好好考慮他!

*延伸閱讀:【美股券商】第一證券firsrtrade評價&App使用介面操作教學,比想像還好用百倍的firstrade靈活操作小技巧大公開!

firstrade購買美股,開戶快速又方便
圖:firstrade購買美股,開戶快速又方便,而且不需要交易手續費!

Firstrade優點如下:
1.開戶速度很快,提出開戶申請後,一週內就能完成開戶審核。
2.24小時中文線上客服。
3.中文介面完整,APP使用很方便!
4.美股交易手續費零元。

缺點的部分,因為Firstrade並非上市公司,因此無法看到他的財報數據,相對來說較不透明,還有2019發生了駭客事件,客戶的聯絡 email 與帳戶姓名被駭客入侵修改,引起一陣討論與恐慌。

事後Firstrade寄信給各位客戶表示這是白帽SEO的手法,是他們花錢請人所做的測試,以協助提升資訓安全防禦的措施,事件因此而落幕,也沒有造成任何損失,但資安問題依然是大家在選擇券商時可以去思考的風險。

這邊也附上Firstrade的網路開戶教學影片,提供給有需要的朋友!

VI影片:2020 最新版Firstrade 第一證券 開戶/交易/匯出 教學!十分鐘內簡單學會所有操作!

TD Ameritrade美股券商介紹

TD Ameritrade 是全球第三大網路券商,與嘉信證券整併中。
圖:TD Ameritrade 是全球第三大網路券商,與嘉信證券整併中。

TD Ameritrade是全球第三大網路券商,1997年於美國納斯達克上市,已確定被嘉信證券收購,目前正在合併中,預計2020下半年會完成合併動作,目前公司表示「短時間1~3年內系統上都將維持各自獨立,並不影響開戶投資人。」

TD開戶不需要費用,交易手續費也是零元,整體來說是相當健全的網路券商,很受投資人歡迎,尤其推薦給需要進階操作、交易期權的投資者。

但目前最麻煩的是開戶審核複雜且嚴格,開戶時間也拖得相當長,至少30天起跳,另外中文化不夠完整,也是其一大缺點,介面相對不友善,許多重要資訊還是必須透過英文介面去查找才能清楚理解其內容。

VI影片:2020 最新版TD Ameritrade 開戶/交易/匯出 教學!十分鐘內簡單學會所有操作!

IB盈透證券介紹

IB盈透證券,全球規模最大排名第一的券商,投資產品齊全,但手續費偏高。
圖:IB盈透證券,全球規模最大排名第一的券商,投資產品齊全,但手續費偏高。

1978年成立,全球規模最大、排名第一的券商

IB盈透證券有全球最齊全的投資商品,本身是上市公司,同時也是許多券商的上游券商,因此非常安全,很多專業機構也都是使用IB作為投資券商。

舉例來說就是你在台灣使用「複委託」,而實際上台灣銀行可能就是使用IB來幫你下單。

所以IB最大的優點就是非常安全!且投資產品齊全!

但他有一個對小資族來說很重大的缺點,就是小額交易手續費昂貴,而且帳戶內若低於10萬美金,每月還會額外收取10美金的帳戶管理費

相對於TD、Firstrade來說,這都是額外增加的費用。

IB手續費以每股0.005美金計價,每次交易手續費不足1美金會以1美金計算,也就是說要一次購買200股以上才划算囉!

舉例來說一股如果45元(例如最近的intel),一次至少就要交易9000美金!這樣就要27萬台幣,非常驚人,也不利新手進行資產配置、分批進場

就算看中一隻股票,學習分批買進也是新手很重要的功課,IB手續費的計算方式,對於新手不太划算。
圖:就算看中一隻股票,學習分批買進也是新手很重要的功課,IB手續費的計算方式,對於新手不太划算。

因此在IB,單次下大額單很便宜,單次下小額單卻很貴,適合數千至上萬美元起跳的交易,簡單來說就是適合大戶囉!對小資族或投資新手來說非常不友善啊!另外中文客服的部分也沒有那麼即時,操作介面也相對複雜許多。

*延伸閱讀:2020【盤中零股交易鬼故事】新手小資不要太開心,台積電1股1股買?百元入場很划算?小心手續費吃掉你的利潤,釐清3大重點再下單。

所以IB好歸好,但會建議新手一開始先用零交易手續費的券商(例如 Firstrade 或 TD),等到熟練美股交易,且資金越滾越大之後,再轉換至IB,加強網路安全性保障。

微貓自己也是這樣打算的,目前會先使用Firstrade,有利於分散風險分批買進策略,先熟練美股交易細節,讓自己可以穩定獲利後,資金越滾越大,再轉換到IB盈透證券,如此就不用擔心手續費,也可以更放心網路安全!

聊到網路安全,以下也順便分享之前看到網路安全趨勢美股,現在大數據雲端化,網路安全比過往更顯重要,相信也是未來的趨勢,分享給有興趣的大家。

VI影片:三大網路安全潛力股!美股趨勢最前線!

etoro網路交易平臺介紹

etoro 網路交易平台,外匯交易商,須注意其中的風險。
圖:etoro 網路交易平台,外匯交易商,須注意其中的風險。

是一個2007年成立,以差價合約交易為主的網路交易平台,有發現基本差異了嗎?

跟上述3間券商相比etoro只是交易平台、也稱外匯交易商而非券商,因此有許多細節上的差異,也比券商多了很多彈性,最近因為在台灣網路廣告打得很兇,因此也滿出名的,但爭議點也不少!

知名美股投資Podcast「股癌」大大就曾在節目中分享他使用etoro的經驗,並提到其中的弊端,讓他無法信任,所以也只是花一點資金進場了解狀況,並不會把大額資金放在裡面。

*延伸閱讀:投資類型podcast節目推薦

etoro平台強調可以購買全球投資商品甚至是虛擬貨幣,可以用信用卡入金,並且強調可以選定明星投資人跟單交易的特殊玩法,能夠看到明星投資人的買賣操盤過程,但以價值投資的角度來說,微貓並不建議跟單交易!

為什麼呢?因為回歸投資本質,投資需要審慎思考後,依個人所能承擔的風險,近一步擬定個人的投資組合,擬定投資計畫後再進行投資動作,而不是別人說買就買喔!

如果你還不清楚這件事,建議大家可以參加這堂免費的價值投資公益講座,線上課程,點擊連結就能報名參加,短短三小時,相信會帶給你很多收穫!

風險上要注意雖然etoro強調零手續費,但實際上只有在美國證券交易所上市的股票才適用於零佣金。其他股票與ETF依然是以衍生品的形式進行交易,且需要支付佣金。

另外就算是美股,一旦買賣時開了操作槓桿,就等同是衍生品交易。

跟其他券商不同的是etoro平台上每筆美股交易介面都有槓桿選項,微貓非常不建議新手使用槓桿模式,提醒大家若使用etoro操盤需要更加小心謹慎,以免誤開槓桿。

槓桿會放大你的獲利與虧損,只會放大風險,不會增加投資成功的勝率,一旦虧損超出融資程度,也可能會被強制平倉。

★延伸閱讀:【投資槓桿風險】期貨?選擇權?外匯保證金?差價合約CFD?釐清槓桿3重點,降低背債風險。

最後,etoro跟其他券商相比,最大的優點應該是可以信用卡入金,最低入金金額為200美金,的確非常方便,但方便背後的風險值得仔細評估。

*延伸閱讀:【爆卦】etoro是賭場嗎?可能血本無歸的真相?3個達人沒提的風險大揭密!網紅熱推etoro的原因。

etoro是賭場嗎?可能血本無歸的真相?
圖:etoro是賭場嗎?可能血本無歸的真相?

若是不清楚etoro交易平台規則、不知道什麼是差價合約,那不如還是使用傳統美股券商吧!

記得投資第一定律是什麼嗎?不懂的東西不要碰,希望大家都有謹記在心!

總結:開戶速度、手續費率、網路風險、中文化狀況綜合評比!

聽完上述比較分享,大家對於開戶選擇心裏有底了嗎?

若是覺得有點混亂,微貓陪你快速回顧如下:

firstrade:30多年老牌網路券商,開戶速度極快,手續費零元,無入金門檻,是投資新手不錯的選擇,中文介面完整,且有中文客服可諮詢。

TD:全球第三大網路券商,40多年老牌券商,與嘉信證券合併中,零手續費,有中文介面但有改進空間,開戶速度慢,開戶時間至少30天以上。

IB:全球最大網路交易商,專業機構常與之配合,安全性極高,但手續費、管理費不利小資新手,適合平均交易高達千元美金以上的大戶。

etoro:13年的網路交易平台,非傳統券商,以差價合約為主,開戶快,還可信用卡入金、明星跟單、投資虛擬貨幣,在不清楚什麼是差價合約的狀況下,有較高的風險。

總結一句話:
針對新手投資人,微貓還是比較建議firstrade或TD券商開戶入門,未來長成大戶之後,再轉到IB盈透證券囉!
然後etoro能避就避,或者如果想玩玩看,也請做好風險分散,投入小單位資金玩玩就好!

另外從2021.9.23開始,台灣也可以直接投資美股囉!

如果是很想將錢留在台灣的朋友( 例如長輩、有小孩的父母、在乎資金配置 )可以參考下面介紹,除了複委託,現在有不同的新選擇,相較複委託手續費更低,還能省下跨國電匯費喔>_O

>>>>不用複委託/電匯費,台灣美股投資合法開跑,群益期貨開戶教學,3步驟抽股票囉

相關風險與注意事項,盡力整理給大家,工具沒有好壞,適合自己的就是好工具。

本文皆為微貓個人經驗分享,絕無推薦買賣之意,
股市無法預測,投資有賺有賠,投資前務必釐清最大可承擔風險與交易內容。

以上細心分享,希望有幫助到你。


微貓,白日貓咖啡館,美股投資人,願望探險家。

微貓財富引導師,願望探險家

嗨,我是微貓,從小氣旅人變身擁抱美股自媒體創業家。意識富腦袋之重要「省錢很好,用錢滾錢更好」,勵志9年後與籤先生&小孩(?)遊牧世界旅繪生活,幫助更多女子跟委屈說「不」。


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在〈美股4大券商介紹,Firstrade、TD Ameritrade、IB、etoro,選誰好?開戶速度、手續費率、網路風險、中文介面大評比!〉中有 8 則留言

    1. 哈哈~不客氣!^^也謝謝你的留言~我自己是用Firstrade很習慣,但也是做了研究後,未來想過資金滾大後,可以移到IB試試看:)

  1. 最近美金匯率不錯是進場美股的時機,之前看過理財的文章有說要慎選券商,避免所獲得的利益被券商的手續費給稀釋了,謝謝版主的分析與介紹

  2. 最近一直聽到別人在說價值投資!
    也看了一些美股的相關書籍!
    看了這篇才了解原來各個券商之間的清楚資訊!
    之前都以為用etoro就好,但沒想到他不是單純的不用手續費!
    上了一課!!

    1. 能夠幫助到你真是太好了!^^歡迎看看我的相關文章,應該可以學到很多喔!如果有什麼不清楚的,也歡迎提問。

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