美股第一證券Firstrade最大缺點、優點、整年使用評價!(開戶教學)從害怕到信任,倒吃甘蔗越吃越甜~

微貓使用Firstrade 作為美股券商滿一年了!當初選擇美股券商時也是做了許多的研究功課,
這篇來說說我的心得評價還有Firstrade的最大缺點與優點。

從一開始有點害怕到因為TD真的太慢沒消息,最後決定先開戶Firstrade使用看看,想不到不到幾天就開戶完成,真的超快速!除此之外APP介面操作超方便,根本不像網路上前輩說的有不好看盤….等缺點,應該是因為Firstrade持續優化介面的關係喔!

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直到現在使用了一年,我還是很喜歡Firstrade,也發現他真的持續小小的優化改進介面,並且不會造成操作困擾(不會一個優化突然你就找不到資料這樣。),算是很貼心的美股券商喔!中文化也超簡單。

但是Firstrade當然也不是十全十美,以下,讓微貓從Firstrade簡介與最大缺點開始分享,分享我對於Firstrade最擔憂的部分是什麼?

最後也會告訴你,若是不用Firstrade,你還有什麼好選擇?或壞選擇囉!(就是不要用Firstrade當然也可以,但有些是相較Firstrade我認為風險更大,強烈建議排除的選擇…..)

Firstrade美股券商介紹

Firstrade 美股交易免手續費,且開戶迅速。
圖:Firstrade 美股交易免手續費,且開戶迅速。

Firstrade是1985年開始的純網路券商(沒有實體據點),為美國金融業監管機構、也是美國證券投資保障公司,中文化很完整所以對台灣投資人來說上手容易,最大的特點就是開啟了美股交易免手續費的風潮,還有相當快速的開戶審核,微貓自己就是使用Firstrade,也是VI價值投資學院介紹新手學員使用的美股券商之一。

而除了美股買賣,使用Firstrade也能交易ETF還有選擇權在Firstrade有高達2,200以上的ETF不需要交易手續費,因此滿受網友們歡迎,對美股ETF有興趣的朋友,也可以好好考慮他!

接下來說說Firstrade最大缺點~~

Firstrade最大缺點

首先,來說說Firstrade的缺點們:

1.安全性風險之駭客事件。
2.非上市公司。
3.優惠變動性頗大。

而說到他的最大缺點,就是安全性風險也是當初我為什麼比較想要使用TD的原因。

尤其2019發生了一件駭客事件,所有Firstrade使用者的聯絡 email 與帳戶姓名都被駭客入侵修改,引起一陣討論與恐慌。

事後Firstrade寄信給各位客戶表示這是白帽SEO的手法,是他們花錢請人所做的測試,以協助提升資訓安全防禦的措施,事件因此而落幕,也沒有造成任何損失,但資安問題依然是大家在選擇券商時可以去思考的風險。

除此之外相較其他美股上市券商(TD證券、盈透證券),因為Firstrade並非上市公司,因此無法看到他的財報數據,相對來說公司營運狀態較不透明。

Firstrade最大優點

說完缺點來說說優點,到底Firstrade有什麼迷人之處呢?

1.開戶速度很快,提出開戶申請後,一週內就能完成開戶審核。
2.24小時中文線上客服。
3.中文介面完整,APP使用很方便!
4.美股交易手續費零元。

firstrade購買美股,優缺點評價使用分析給你聽!
圖:firstrade購買美股,開戶快速又方便,缺點也有,但瑕不掩瑜。

Firstrade App中文化很完整,用手機操作美股下單/美股選擇權下單 都超級方便,90天的限價掛單功能微貓超級推薦!(我這一整年幾乎都是用手機下單,查詢所有想知道的事情!)

使用Firstrade App真的是越用越上手,相較我操作過的台股下單介面(中國信託證券、最常見的三竹股市…..等),用手機也能簡單看出交易詳情(時間軸來顯示):什麼時候買入多少股?領到多少股息?都一目瞭然清清楚楚!Firstrade真的是第一名,用過就回不去了XD

>>>>【美股券商】第一證券firsrtrade評價&App使用介面操作教學,比想像還好用百倍的firstrade靈活操作小技巧大公開!

Firstrade整年評價&開戶教學

雖然一開始微貓對於Firstrade的安全性也略有疑慮,甚至有些怕怕的,但這一年使用上不論是美股交易買賣、美股選擇權買賣,都沒什麼問題喔!微貓也會使用Firstrade購買ETF,一切都OK。

慢慢熟練Firstrade APP與相關系統後,信任感也逐漸培養起來,像倒吃甘蔗一樣越吃越甜,所以我會繼續用下去囉!對於現階段還不是投資大戶的微貓來說,非常適合也很方便

放心之後,我開始推薦身邊的朋友,從Firstrade開始投資美股,開戶快速、注金方便、操作上也值得信任。

因此下面也附上Firstrade的網路開戶教學影片,提供給有需要的朋友。

影片:Firstrade 第一證券 開戶/交易/匯出 教學!十分鐘內簡單學會所有操作!

不要Firstrade還有什麼美股券商可以選?

那如果你還是怕怕的,除了Firstrade還有什麼美股券商可以選呢??
以下分享2間美股網路券商好選擇!

1.TD Ameritrade德美利證券
2.IB盈透證券

他們的安全性都可以彌補Firstrade的最大缺點,但中文介面與手續費部分,卻不如Firstrade方便,大家可以自行斟酌看看哪一個比較適合你的情況囉!

TD Ameritrade美股券商介紹

TD Ameritrade(德美利證券)是全球第三大網路券商,1997年於美國納斯達克上市,已被嘉信證券收購合併完成,目前公司表示「短時間1~3年內系統上都將維持各自獨立,並不影響開戶投資人。」

TD Ameritrade 是全球第三大網路券商,與嘉信證券整併中。
圖:TD Ameritrade 是全球第三大網路券商,與嘉信證券合併完成,目前各自獨立。

TD Ameritrade優點:

TD開戶不需要費用,交易手續費也是零元,整體來說是相當健全的網路券商,很受投資人歡迎,尤其推薦給需要進階操作、交易期權(選擇權)的投資者。

TD Ameritrade缺點:

1.開戶審核複雜且嚴格,開戶時間拖得相當長,至少30天起跳
2.中文化不夠完整,語言介面相對不友善,許多重要資訊必須透過英文介面查找才能清楚。

以下分享一隻關於TD Ameritrade 如何「開戶、交易、匯出」的完整教學影片,希望能對想在TD開戶的人有所幫助囉!

如果你現在正在儲存投資金、3~6個月的緊急預備金….等等做投資準備,那現在馬上進行開戶申請,或許是個好方法呢!

影片:2020 最新版TD Ameritrade 開戶/交易/匯出 教學!十分鐘內簡單學會所有操作!

IB盈透證券(InteractiveBrokers)介紹

成立於1978年,是全球規模最大、排名第一的券商投資產品相當齊全,他到底有多厲害呢?

IB盈透證券,全球規模最大排名第一的券商,投資產品齊全,但手續費偏高。
圖:IB盈透證券(InteractiveBrokers),全球規模最大排名第一的券商,投資產品齊全,但手續費偏高。

IB(盈透證券)最大優點:

IB最大的優點就是非常安全,且投資產品齊全!

IB盈透證券(InteractiveBrokers)有全球最齊全的投資商品,本身是上市公司,同時也是許多券商的上游券商,因此非常安全,很多專業機構也都是使用IB作為投資券商。

舉例來說就是你在台灣使用「複委託」,而實際上台灣銀行可能就是使用IB來幫你下單。

IB(盈透證券)最大缺點:

對小資族來說的大缺點「小額交易手續費昂貴」。而且帳戶內若低於10萬美金,每月還會額外收取10美金的帳戶管理費。相對於TD、Firstrade來說,這都是額外增加的費用。

IB手續費以每股0.005美金計價,每次交易手續費不足1美金會以1美金計算,
也就是說要一次購買200股以上才划算囉!

舉例來說一股如果45元(例如最近的intel),一次至少就要交易9000美金!這樣就要27萬台幣,非常驚人,也不利新手進行資產配置分批進場。(這些相對台股來說的美股投資優勢,若投資總額不夠大,在IB證券反而成為劣勢。)

就算看中一隻股票,學習分批買進也是新手很重要的功課,IB手續費的計算方式,對於新手不太划算。
圖:就算看中一隻股票,學習分批買進也是新手很重要的功課,IB手續費的計算方式,對於新手不太划算。

因此在IB,單次下大額單很便宜,單次下小額單卻很貴,適合數千至上萬美元起跳的交易,簡單來說就是適合大戶,不適合小資族或投資新手,操作介面也相對複雜許多。

>>>>2020【盤中零股交易鬼故事】新手小資不要太開心,台積電1股1股買?百元入場很划算?小心手續費吃掉你的利潤,釐清3大重點再下單。

另外1間壞選擇:etoro網路交易平台。

所謂的壞,是因為我對於etoro沒有信任感,但他當然還是有優點的,大家看完後自行判斷囉!

>>>>【爆卦】etoro是賭場嗎?3個達人沒提的風險大揭密!網紅熱推etoro的原因。

etoro網路交易平臺

2007年成立,以差價合約交易為主的網路交易平台跟上述3間券商相比etoro只是交易平台、也稱外匯交易商而非券商,因此也比券商多了很多彈性,最近因為在台灣網路廣告打得很兇,因此也滿出名的,但爭議點也不少。

etoro 網路交易平台,外匯交易商,須注意其中的風險。
圖:etoro 網路交易平台,外匯交易商,須注意其中的風險。

知名美股投資Podcast「股癌」大大就曾在節目中分享他使用etoro的經驗,並提到其中的弊端,讓他無法信任,所以也只是花一點資金進場試試,不會將大額資金放在etoro。

*延伸閱讀:投資類型podcast節目推薦

etoro平台強調可以購買全球投資商品甚至是虛擬貨幣,可以用信用卡入金,並且強調可以選定明星投資人跟單交易的特殊玩法,能夠看到明星投資人的買賣操盤過程。

但以價值投資的角度來說,微貓並不建議跟單交易!

為什麼呢?因為回歸投資本質,投資需要審慎思考後,依個人所能承擔的風險,近一步擬定個人的投資組合擬定投資計畫後再進行投資動作,而不是別人說買就買喔!

如果你還不清楚這件事,建議大家可以參加這堂免費的價值投資公益講座線上課程,點擊連結就能報名參加,短短三小時,相信會帶給你很多收穫!

風險上要注意雖然etoro強調零手續費,但實際上只有在美國證券交易所上市的股票才適用於零佣金。其他股票與ETF依然是以衍生品的形式進行交易,且需要支付佣金。

另外就算是美股,一旦買賣時開了操作槓桿,就等同是衍生品交易。

跟其他券商不同的是etoro平台上每筆美股交易介面都有槓桿選項,微貓非常不建議新手使用槓桿模式,提醒大家若使用etoro操盤需要更加小心謹慎,以免誤開槓桿。

槓桿會放大你的獲利與虧損,只會放大風險,不會增加投資成功的勝率,一旦虧損超出融資程度,也可能會被強制平倉。

最後,etoro跟其他券商相比,最大的優點應該是可以信用卡入金,最低入金金額為200美金,的確非常方便,但方便背後的風險值得仔細評估。

老實說微貓不建議新手使用etoro,但如果你覺得etoro各項風險你可以承擔,想試試看玩玩看跟單或信用卡入金,就…..賺是你在賺,賠也是你在賠,自己的投資自己負責就好。

說實話大家都知道「小賭怡情」,買樂透也可以,但投資或投機自己必須心理有數!誤把投機當投資,下場可能會很慘……特別是借錢來投機,真的是大忌!

>>>>【台股樂透筆記】投資人必學的股票抽籤!穩賺不賠?善用緊急預備金,風險貼心叮嚀。

群益美股CFD介紹

投資美股有機會省下電匯費?
台灣開戶但手續費比複委託還低?真的有這個新選擇!就是群益美股CFD商品!

台灣目前第一個得到美股CFD交易允許(2021.09.23正式開放交易!)的就是群益期貨,也是台灣唯一的期貨上市公司,在政府嚴密監管下,資金相對安全有保障。

「群益期貨」是全台第一家合法的外匯保證金期貨上市公司,1997年公司成立,由群益證券轉投資,2017年在台灣證交所正式上市,股票代號6024。

研究股票的大家都知道「上市公司」不容易,需要密切回報各種詳細資訊非常嚴格,但反過來說對於投資人也就相對有保障,畢竟是放置投資金(辛苦錢)的地方,我們當然必須注意安全性問題囉!這點微貓在研究「海外美股券商」時也是十分注意呢!

群益槓桿官網內的「群益奈米交易王」集結了各式在群益投資美股的重要訊息,相關的資金安全性、監管單位資料,都可以在官網上看得清清楚楚!(如下圖)因此讓微貓更放心。

而且大家有看到重點嗎?指定銀行帳戶「出金入金免手續費」喔!

群益外匯王之資金安全性與監管風險。
群益期貨公司之資金安全性與監管風險。
圖表:群益期貨公司之資金安全性與監管風險。(來源:群益槓桿官網)

今年9月剛開放的「美股CFD」、「美股指數CFD」到底是什麼?開放了哪些?

沒錯,實際上有指定項目!不是所有美股都能買,台灣中央銀行為投資人著想,只核准了70幾隻歷史悠久的美股,像是麥當勞、可口可樂、亞馬遜、蘋果….等等,有興趣的朋友可以點擊下方連結了解更多喔!

>>>>不用複委託/電匯費,台灣美股投資合法開跑?真假?CFD奈米股太神奇,群益期貨開戶教學3步驟抽股票囉

複委託/群益CFD/美股券商之比較

人在台灣想交易美股,過去有兩種方式,一種是透過網路,直接開戶海外券商」(我們上述分享的常見選擇!),另一種就是「複委託」,委託台灣的銀行幫你下單購買美股。

這兩種都是直接持有美股股票,公司的股東名冊會有你的名字。
而最近第一家核准的群益美股CFD、美股指數CFD,交易的是合約,並非真正持有股票喔!

那實際上到底還有什麼差別?

微貓參考群益槓桿官網活動的比較表格,搭配上自己使用美股券商Firstrade的經驗,整理出下表,方便大家比較差異!

工具平台事實上都沒有絕對的好壞,就看你的需求與投資策略,如何妥善搭配使用囉!

複委託群益美股CFD海外美股券商
1.手續費率0.5%0.1%0%
2.最低手續費35美金5美金0美金
3.隔夜財務費用有(約2~3%年利率)
4.匯款電費
5.槓桿倍數最高十倍
6.資金留台灣
7.業務專員
8.美股品項有限有限最全面
9.當沖交易不行可以會懲戒
圖表:台灣投資美股3種方式比較表 (微貓整理)

許多小資投資人對於海外美股券商的疑慮有兩點:
1.資金放置在國內讓人比較安心,避免海外遺產處理問題 (表格編號6)。
2.新手小資族投資本金偏小,海外電匯費用相對高(表格編號4),持續小額投資不划算。

這兩點群益美股CFD不僅可以補足,也有相對複委託來說更低的價格優勢。唯獨槓桿是雙面刃,放大獲益也會放大虧損,使用起來需要更加謹慎,確保自己可能承受最大風險。

另外最低手續費5美金對微貓來說價格依然偏高(畢竟我已經習慣零手續了,Firstrade手續費是零。),而且買與賣都會被扣一次手續費,因此相對之下,沒有低消的「美股3大指數CFD商品」反而吸引我的目光!大家也可以仔細比較看看喔!

群益期貨之美股類與海外指數類的手續費率規定。
圖:群益期貨之美股類與海外指數類的手續費率規定。(來源:群益槓桿官網)

更多槓桿風險、開戶操作注意事項,有興趣的新手朋友務必點擊下方連結了解詳情喔!微貓超級用心的整理細節差異與建議,希望對大家有幫助。

>>>>不用複委託/電匯費,台灣美股投資合法開跑?群益期貨開戶教學3步驟抽股票囉

最近還有3步驟抽美股活動,微貓也非常心動,大家快來試手氣!

慶祝「美股CFD商品」在台正式開跑,
群益從10/1推出的酷活動「群益美股天天抽!」

買美股來群益,助你10倍之力,群益美股天天抽活動,開始囉!
圖:買美股來群益,助你10倍之力,群益美股天天抽活動,開始囉!(來源:群益槓桿官網)

只要輸入身分證字號與手機號碼,
沒開戶也能馬上試手氣抽美股

一個身分證字號只能抽一次,
有機會抽中星巴克股票、蘋果股票….等等熱門股,
其中最大獎是微軟股票一股目前296美金,
相當於台幣8~9千元,微貓超級心動啊!

好康分享給大家,把握機會抽起來。
(活動詳情以網頁公告細節為準。)

總結:選券商的重要考量點是?

對於小資新手來說,選美股券商,考量手續費之外,「安全性」「介面好下單」最重要!(要是介面沒設計好,不論是語言或任何問題導致誤會下錯單,啞巴吃黃蓮有苦說不清,那還滿嚴重的呢…..)

因此綜合上述會發現IB好歸好,但還是會建議新手一開始先用零交易手續費的券商(例如 Firstrade 或 TD),等到熟練美股交易,且資金越滾越大之後,再轉換至IB,加強網路安全性保障。

微貓也是這樣打算的:

目前會先使用Firstrade,有利於分散風險分批買進策略,先熟練美股交易細節,讓自己可以穩定獲利後,資金越滾越大,再轉換到IB盈透證券,如此就不用擔心手續費,也可以更放心網路安全!

而券商之外,微貓也提醒大家,「先投資大腦,再投資股市」,先學習再投資,否則投資賠錢的風險,可是遠遠大於券商平台風險的,務必小心!可以參考以下免費講座來學習喔~

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當初微貓人在台南,也是先參加線上分享會喔

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>>>>新手入門前導篇:3步驟財富計畫藍圖,陪你「夢想未來理財現在,降低風險事半功倍」

本文皆為微貓個人經驗分享,絕無推薦買賣之意,
股市無法預測,投資有賺有賠,投資前務必釐清最大可承擔風險與交易內容。

以上細心分享,希望有幫助到你。


微貓,白日貓咖啡館,美股投資人,願望探險家。

微貓財富引導師,願望探險家

嗨,我是微貓,從小氣旅人變身擁抱美股自媒體創業家。意識富腦袋之重要「省錢很好,用錢滾錢更好」,勵志9年後與籤先生&小孩(?)遊牧世界旅繪生活,幫助更多女子跟委屈說「不」。


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