微貓使用Firstrade 作為美股券商快3年了!
當初選擇美股券商時也是做了許多研究,
這篇來說說我的心得評價還有Firstrade的最大缺點與優點。
從一開始有點害怕到因為TD真的太慢沒消息,最後決定先開戶Firstrade使用看看,想不到不到幾天就開戶完成,真的超快速!
除此之外APP介面操作超方便,根本不像網路上前輩說的有不好看盤….等缺點,應該是因為Firstrade持續優化介面的關係喔!
>>>>【賺錢啟示錄】投資者創業家必看14部netflix電影/影集imdb推薦!被動收入需要靈感,事業飛輪不難
直到現在使用了一年,我還是很喜歡Firstrade,也發現他真的持續小小的優化改進介面,並且不會造成操作困擾(不會一個優化突然你就找不到資料這樣。),算是很貼心的美股券商喔!
中文化也超簡單。
(2022.11更新)
目前也持續有著「每月補貼最高25美金」手續費的入金活動!
電匯$25,000以上之資金至第一證券賬戶時,
我們將補貼您的銀行收取的電匯費用,最高為$25。
但是Firstrade當然也不是十全十美,以下,讓微貓從Firstrade簡介與最大缺點開始分享,分享我對於Firstrade最擔憂的部分是什麼?
最後也會告訴你,若是不用Firstrade,你還有什麼好選擇?或壞選擇囉!(就是不要用Firstrade當然也可以,但有些是相較Firstrade我認為風險更大,強烈建議排除的選擇…..)
>>>>2022美股投資第一證券Firstrade開戶教學7步驟超簡單!免出門,備好護照20分鐘,開戶成功!
Table of Contents
Firstrade美股券商介紹
Firstrade是1985年開始的純網路券商(沒有實體據點),為美國金融業監管機構、也是美國證券投資保障公司,中文化很完整所以對台灣投資人來說上手容易,最大的特點就是開啟了美股交易免手續費的風潮,還有相當快速的開戶審核,微貓自己就是使用Firstrade,也是VI價值投資學院介紹新手學員使用的美股券商之一。
而除了美股買賣,使用Firstrade也能交易ETF還有選擇權!在Firstrade有高達2,200以上的ETF不需要交易手續費,因此滿受網友們歡迎,對美股ETF有興趣的朋友,也可以好好考慮他!
接下來說說Firstrade最大缺點~~
Firstrade最大缺點
首先,來說說Firstrade的缺點們:
1.安全性風險之駭客事件。
2.非上市公司。
3.優惠變動性頗大。
而說到他的最大缺點,就是安全性風險,也是當初我為什麼比較想要使用TD的原因。
尤其2019發生了一件駭客事件,所有Firstrade使用者的聯絡 email 與帳戶姓名都被駭客入侵修改,引起一陣討論與恐慌。
事後Firstrade寄信給各位客戶表示這是白帽SEO的手法,是他們花錢請人所做的測試,以協助提升資訓安全防禦的措施,事件因此而落幕,也沒有造成任何損失,但資安問題依然是大家在選擇券商時可以去思考的風險。
除此之外相較其他美股上市券商(TD證券、盈透證券),因為Firstrade並非上市公司,因此無法看到他的財報數據,相對來說公司營運狀態較不透明。
Firstrade最大優點
說完缺點來說說優點,到底Firstrade有什麼迷人之處呢?
1.開戶速度很快,提出開戶申請後,一週內就能完成開戶審核。
2.24小時中文線上客服。
3.中文介面完整,APP使用很方便!
4.美股交易手續費零元。
Firstrade App中文化很完整,用手機操作美股下單/美股選擇權下單 都超級方便,90天的限價掛單功能微貓超級推薦!(我這一整年幾乎都是用手機下單,查詢所有想知道的事情!)
使用Firstrade App真的是越用越上手,相較我操作過的台股下單介面(中國信託證券、最常見的三竹股市…..等),用手機也能簡單看出交易詳情(時間軸來顯示):什麼時候買入多少股?領到多少股息?都一目瞭然清清楚楚!Firstrade真的是第一名,用過就回不去了XD
>>>>【美股券商】第一證券firsrtrade評價&App使用介面操作教學,比想像還好用百倍的firstrade靈活操作小技巧大公開!
Firstrade整年評價&開戶教學7步驟
雖然一開始微貓對於Firstrade的安全性也略有疑慮,甚至有些怕怕的,但這一年使用上不論是美股交易買賣、美股選擇權買賣,都沒什麼問題喔!微貓也會使用Firstrade購買ETF,一切都OK。
慢慢熟練Firstrade APP與相關系統後,信任感也逐漸培養起來,像倒吃甘蔗一樣越吃越甜,所以我會繼續用下去囉!對於現階段還不是投資大戶的微貓來說,非常適合也很方便!
放心之後,我開始推薦身邊的朋友,從Firstrade開始投資美股,開戶快速、注金方便、操作上也值得信任。
點擊上方連結,只要備妥護照,與「能拍照上傳」的手機、平板,只要20分鐘就能順利開戶囉!
大約一週可以收到開戶審核成功,開始入金。
微貓整理了2022firstrade開戶圖文教學、入金注意事項如下:
>>>>2022美股投資第一證券Firstrade開戶教學7步驟超簡單!免出門,備好護照20分鐘,開戶成功!
1.進入第一證券Firstrade開戶首頁
第一步,點擊連結,進入到美股券商Firstrade第一證券首頁。
點選上方的立即開戶,
中文介面是不是很有安全感呢?
(若你打開不是中文介面,請點選右上角切換語言。)
2.輸入手機號碼,領取驗證碼。
3.選擇公民身份與出生地。
基本上就是都選擇台灣,不用委屈的選擇中國台灣很好XD
這裡就會提醒大家,基本上只要備妥有效期限內的護照、並且年滿18歲、擁有良好的wifi網路,就可以順利完成開戶申請囉~(最後直接用手機數位簽名送出申請表,超方便!)
4.【關鍵步驟一:驗證身份】護照頁面上傳。
上傳護照「照片頁」與「簽名頁」。
不需要影印或掃描,
直接用手機拍下護照的「照片頁」與「簽名頁」就可以囉!
照片重點確認:
a.護照上的數字、簽名必須是清晰可辨識,
b.頁面四個角都要記得拍進去,表示完整。
(如果這樣說明看不懂的朋友,歡迎留言提問。)
5.【關鍵步驟二:完善訊息】開通重要權限。
這一大欄請大家以英文填寫,並且要注意英文姓名要跟護照相同。
居住地址以及城市都要使用英文,
請使用中華郵政全球資訊網的地址翻譯功能,
並且分兩列填入,單純複製貼上第一列,會貼不下那麼多資訊,所以請拆兩段填入。
委託信任人現在不需要填寫,不影響開戶申請,未來再做填寫就可以囉!
點擊「儲存,下一步」接著填寫「年收入總資產」與「投資經驗」。
年收入總資產資料,可照實填寫,不需要特別語帶保留,
台股投資、基金投資也是投資經驗,
投資經驗填寫上不要讓自己看起來像新手,比較有助於審核通過喔!
另外在權限開通上,請注意以下3點:
a.融資權限。
請注意「不要開啟」融資權限,不要跟firstrade借錢來投資。
b.期權交易權限。
期權就是選擇權。若是有意操作美股期權,可開啟第二級,
但若你完全不懂,請「不要開啟」,避免交易時誤觸,
謹記先學習再投資。
>>>>【美股投資筆記】價值投資選擇權(Sell Put/Call option)3大潛在風險分析!
>>>>【小資女孩學投資】期權不難!【美股賣方sell-put/call】價值投資【選擇權】心得學習筆記,操作7重點好懂好上手。
c.券商借出計畫
券商借出計畫可如同畫面上「預設勾選」,這不會影響你交易,但有機會收到借券利息。
6.【關鍵步驟3:設置登入】用紙筆抄下來。
這邊輸入的所有訊息請如實用紙筆記錄下來,收在一個安全的地方。
不論是「登入用戶名(=帳號)」、或者是「登入密碼」、以及四位數的「Pin碼(=安全確認碼)」都非常重要,若是遺忘就無法登入Firstrade交易介面囉!
7.帳戶協議確認簽署,數位簽名!
最後一個步驟,就是數位簽名,手機版本請記得打開「自動旋轉功能」,並且「橫放手機」,才能點擊畫面中間的「加號(+)」,順利書寫喔!
寫下你的中文名字,簽名不用很漂亮,看得懂就可以了!
完成後請點擊「提交開戶申請」按鈕。
接著會跳出一頁「恭喜您!線上開戶申請提交成功!」,
請記錄下這邊出現的「帳戶編號」,這是你的專屬編號,也是你在國外的交割帳戶,未來入金時需要填寫在「備註欄(=匯款附言)」,請抄寫記錄下來。
未來入金時,會需要將此「帳戶編號」、還有護照上的「英文名字」填寫在電匯的備註欄上,若是填寫錯誤或沒有填寫,款項會被退回,且儘管電匯失敗,也還是會被收取電匯手續費喔!
完成上述步驟,約一週內,Firstrade就會寄發審核通知email給你囉!
信件中也會提醒你如何順利入金。
關於美股入金注意事項,有興趣的朋友再點擊下方連結囉!
>>>>2022美股投資第一證券Firstrade入金注意事項。
同步也附上Firstrade的網路開戶教學影片,提供給有需要的朋友。
不要Firstrade還有什麼美股券商可以選?
那如果你還是怕怕的,除了Firstrade還有什麼美股券商可以選呢??
以下分享2間美股網路券商好選擇!
1.TD Ameritrade德美利證券
2.IB盈透證券
他們的安全性都可以彌補Firstrade的最大缺點,但中文介面與手續費部分,卻不如Firstrade方便,大家可以自行斟酌看看哪一個比較適合你的情況囉!
TD Ameritrade美股券商介紹
TD Ameritrade(德美利證券)是全球第三大網路券商,1997年於美國納斯達克上市,已被嘉信證券收購合併完成,目前公司表示「短時間1~3年內系統上都將維持各自獨立,並不影響開戶投資人。」
TD Ameritrade優點:
TD開戶不需要費用,交易手續費也是零元,整體來說是相當健全的網路券商,很受投資人歡迎,尤其推薦給需要進階操作、交易期權(選擇權)的投資者。
TD Ameritrade缺點:
1.開戶審核複雜且嚴格,開戶時間拖得相當長,至少30天起跳。
2.中文化不夠完整,語言介面相對不友善,許多重要資訊必須透過英文介面查找才能清楚。
以下分享一隻關於TD Ameritrade 如何「開戶、交易、匯出」的完整教學影片,希望能對想在TD開戶的人有所幫助囉!
如果你現在正在儲存投資金、3~6個月的緊急預備金….等等做投資準備,那現在馬上進行開戶申請,或許是個好方法呢!
IB盈透證券(InteractiveBrokers)介紹
成立於1978年,是全球規模最大、排名第一的券商,投資產品相當齊全,他到底有多厲害呢?
IB(盈透證券)最大優點:
IB最大的優點就是非常安全,且投資產品齊全!
IB盈透證券(InteractiveBrokers)有全球最齊全的投資商品,本身是上市公司,同時也是許多券商的上游券商,因此非常安全,很多專業機構也都是使用IB作為投資券商。
舉例來說就是你在台灣使用「複委託」,而實際上台灣銀行可能就是使用IB來幫你下單。
IB(盈透證券)最大缺點:
對小資族來說的大缺點「小額交易手續費昂貴」。而且帳戶內若低於10萬美金,每月還會額外收取10美金的帳戶管理費。相對於TD、Firstrade來說,這都是額外增加的費用。
IB手續費以每股0.005美金計價,每次交易手續費不足1美金會以1美金計算,
也就是說要一次購買200股以上才划算囉!
舉例來說一股如果45元(例如最近的intel),一次至少就要交易9000美金!這樣就要27萬台幣,非常驚人,也不利新手進行資產配置、分批進場。(這些相對台股來說的美股投資優勢,若投資總額不夠大,在IB證券反而成為劣勢。)
因此在IB,單次下大額單很便宜,單次下小額單卻很貴,適合數千至上萬美元起跳的交易,簡單來說就是適合大戶,不適合小資族或投資新手,操作介面也相對複雜許多。
>>>>2020【盤中零股交易鬼故事】新手小資不要太開心,台積電1股1股買?百元入場很划算?小心手續費吃掉你的利潤,釐清3大重點再下單。
另外1間壞選擇:etoro網路交易平台。
所謂的壞,是因為我對於etoro沒有信任感,但他當然還是有優點的,大家看完後自行判斷囉!
>>>>【爆卦】etoro是賭場嗎?3個達人沒提的風險大揭密!網紅熱推etoro的原因。
etoro網路交易平臺
2007年成立,以差價合約交易為主的網路交易平台,跟上述3間券商相比etoro只是交易平台、也稱外匯交易商而非券商,因此也比券商多了很多彈性,最近因為在台灣網路廣告打得很兇,因此也滿出名的,但爭議點也不少。
知名美股投資Podcast「股癌」大大就曾在節目中分享他使用etoro的經驗,並提到其中的弊端,讓他無法信任,所以也只是花一點資金進場試試,不會將大額資金放在etoro。
*延伸閱讀:投資類型podcast節目推薦
etoro平台強調可以購買全球投資商品甚至是虛擬貨幣,可以用信用卡入金,並且強調可以選定明星投資人跟單交易的特殊玩法,能夠看到明星投資人的買賣操盤過程。
但以價值投資的角度來說,微貓並不建議跟單交易!
為什麼呢?因為回歸投資本質,投資需要審慎思考後,依個人所能承擔的風險,近一步擬定個人的投資組合,擬定投資計畫後再進行投資動作,而不是別人說買就買喔!
如果你還不清楚這件事,建議大家可以參加這堂免費的價值投資公益講座線上課程,點擊連結就能報名參加,短短三小時,相信會帶給你很多收穫!
風險上要注意雖然etoro強調零手續費,但實際上只有在美國證券交易所上市的股票才適用於零佣金。其他股票與ETF依然是以衍生品的形式進行交易,且需要支付佣金。
另外就算是美股,一旦買賣時開了操作槓桿,就等同是衍生品交易。
跟其他券商不同的是etoro平台上每筆美股交易介面都有槓桿選項,微貓非常不建議新手使用槓桿模式,提醒大家若使用etoro操盤需要更加小心謹慎,以免誤開槓桿。
槓桿會放大你的獲利與虧損,只會放大風險,不會增加投資成功的勝率,一旦虧損超出融資程度,也可能會被強制平倉。
最後,etoro跟其他券商相比,最大的優點應該是可以信用卡入金,最低入金金額為200美金,的確非常方便,但方便背後的風險值得仔細評估。
老實說微貓不建議新手使用etoro,但如果你覺得etoro各項風險你可以承擔,想試試看玩玩看跟單或信用卡入金,就…..賺是你在賺,賠也是你在賠,自己的投資自己負責就好。
說實話大家都知道「小賭怡情」,買樂透也可以,但投資或投機自己必須心理有數!誤把投機當投資,下場可能會很慘……特別是借錢來投機,真的是大忌!
>>>>【台股樂透筆記】投資人必學的股票抽籤!穩賺不賠?善用緊急預備金,風險貼心叮嚀。
群益美股CFD介紹
投資美股有機會省下電匯費?
台灣開戶但手續費比複委託還低?真的有這個新選擇!就是群益美股CFD商品!
台灣目前第一個得到美股CFD交易允許(2021.09.23正式開放交易!)的就是群益期貨,也是台灣唯一的期貨上市公司,在政府嚴密監管下,資金相對安全有保障。
「群益期貨」是全台第一家合法的外匯保證金期貨上市公司,1997年公司成立,由群益證券轉投資,2017年在台灣證交所正式上市,股票代號6024。
研究股票的大家都知道「上市公司」不容易,需要密切回報各種詳細資訊非常嚴格,但反過來說對於投資人也就相對有保障,畢竟是放置投資金(辛苦錢)的地方,我們當然必須注意安全性問題囉!這點微貓在研究「海外美股券商」時也是十分注意呢!
群益槓桿官網內的「群益奈米交易王」集結了各式在群益投資美股的重要訊息,相關的資金安全性、監管單位資料,都可以在官網上看得清清楚楚!(如下圖)因此讓微貓更放心。
而且大家有看到重點嗎?指定銀行帳戶「出金入金免手續費」喔!
今年9月剛開放的「美股CFD」、「美股指數CFD」到底是什麼?開放了哪些?
沒錯,實際上有指定項目!不是所有美股都能買,台灣中央銀行為投資人著想,只核准了70幾隻歷史悠久的美股,像是麥當勞、可口可樂、亞馬遜、蘋果….等等,有興趣的朋友可以點擊下方連結了解更多喔!
>>>>不用複委託/電匯費,台灣美股投資合法開跑?真假?CFD奈米股太神奇,群益期貨開戶教學3步驟抽股票囉
複委託/群益CFD/美股券商之比較
人在台灣想交易美股,過去有兩種方式,一種是透過網路,直接開戶「海外券商」(我們上述分享的常見選擇!),另一種就是「複委託」,委託台灣的銀行幫你下單購買美股。
這兩種都是直接持有美股股票,公司的股東名冊會有你的名字。
而最近第一家核准的群益美股CFD、美股指數CFD,交易的是合約,並非真正持有股票喔!
那實際上到底還有什麼差別?
微貓參考群益槓桿官網活動的比較表格,搭配上自己使用美股券商Firstrade的經驗,整理出下表,方便大家比較差異!
工具平台事實上都沒有絕對的好壞,就看你的需求與投資策略,如何妥善搭配使用囉!
複委託 | 群益美股CFD | 海外美股券商 | |
1.手續費率 | 0.5% | 0.1% | 0% |
2.最低手續費 | 35美金 | 5美金 | 0美金 |
3.隔夜財務費用 | 無 | 有(約2~3%年利率) | 無 |
4.匯款電費 | 有 | 無 | 有 |
5.槓桿倍數 | 無 | 最高十倍 | 無 |
6.資金留台灣 | 是 | 是 | 否 |
7.業務專員 | 有 | 有 | 無 |
8.美股品項 | 有限 | 有限 | 最全面 |
9.當沖交易 | 不行 | 可以 | 會懲戒 |
許多小資投資人對於海外美股券商的疑慮有兩點:
1.資金放置在國內讓人比較安心,避免海外遺產處理問題 (表格編號6)。
2.新手小資族投資本金偏小,海外電匯費用相對高(表格編號4),持續小額投資不划算。
這兩點群益美股CFD不僅可以補足,也有相對複委託來說更低的價格優勢。唯獨槓桿是雙面刃,放大獲益也會放大虧損,使用起來需要更加謹慎,確保自己可能承受最大風險。
另外最低手續費5美金對微貓來說價格依然偏高(畢竟我已經習慣零手續了,Firstrade手續費是零。),而且買與賣都會被扣一次手續費,因此相對之下,沒有低消的「美股3大指數CFD商品」反而吸引我的目光!大家也可以仔細比較看看喔!
更多槓桿風險、開戶操作注意事項,有興趣的新手朋友務必點擊下方連結了解詳情喔!微貓超級用心的整理細節差異與建議,希望對大家有幫助。
>>>>不用複委託/電匯費,台灣美股投資合法開跑?群益期貨開戶教學3步驟抽股票囉
最近還有3步驟抽美股活動,微貓也非常心動,大家快來試手氣!
慶祝「美股CFD商品」在台正式開跑,
群益從10/1推出的酷活動「群益美股天天抽!」
只要輸入身分證字號與手機號碼,
沒開戶也能馬上試手氣抽美股。
一個身分證字號只能抽一次,
有機會抽中星巴克股票、蘋果股票….等等熱門股,
其中最大獎是微軟股票,一股目前296美金,
相當於台幣8~9千元,微貓超級心動啊!
好康分享給大家,把握機會抽起來。
(活動詳情以網頁公告細節為準。)
總結:選券商的重要考量點是?
對於小資新手來說,選美股券商,考量手續費之外,「安全性」跟「介面好下單」最重要!
(要是介面沒設計好,不論是語言或任何問題導致誤會下錯單,啞巴吃黃蓮有苦說不清,那還滿嚴重的呢…..)
因此綜合上述會發現IB好歸好,但還是會建議新手一開始先用零交易手續費的券商(例如 Firstrade 或 TD),等到熟練美股交易,且資金越滾越大之後,再轉換至IB,加強網路安全性保障。
微貓也是這樣打算的:
目前會先使用Firstrade,有利於分散風險分批買進策略,先熟練美股交易細節,讓自己可以穩定獲利後,資金越滾越大,再轉換到IB盈透證券,如此就不用擔心手續費,也可以更放心網路安全!
而券商之外,微貓也提醒大家,「先投資大腦,再投資股市」,先學習再投資,否則投資賠錢的風險,可是遠遠大於券商平台風險的,務必小心!可以參考以下免費講座來學習喔~
>>>>【賺錢啟示錄】投資者創業家必看14部netflix電影/影集imdb推薦!被動收入需要靈感,事業飛輪不難
>>>>【投資新手入門攻略】最常見13個問題大揭密!
>>>>新手入門前導篇:3步驟財富計畫藍圖,陪你「夢想未來理財現在,降低風險事半功倍」
本文提供之資訊內容均為創作者個人心得,任何人均不得將此視為投資理財建議,微貓/白日貓咖啡館 不對您的投資決策負任何責任,請謹慎判斷個人可承受之最大風險。
以上細心分享,希望有幫助到你。
微貓 – 財富引導師,願望探險家
嗨,我是微貓,從小氣旅人變身自媒體創業家。意識富腦袋之重要「省錢很好,用錢滾錢更好」,勵志6年後與籤先生&小孩旅繪世界,幫助更多女生「實現夢想,我可以。」
十年財富自由計畫執行中,倒數6年!【訂閱電子報】見證我的旅繪冒險,FB/IG/podcast,若能啟發你,轉動富而豐盛的人生,是我的榮幸。
★女子遠距收入第1步:架設部落格,低成本開啟品牌事業
★firstrade美股開戶教學:領取25美金入金補助說明。
★旅人出國6大技巧,省下上萬元,精打細算玩更多!