【女生投資學】別再ALL IN了!美股買賣規劃如何做?跟著微貓3步驟3原則分批買進賣出,提高投資報酬率。

談到買股票,大家最喜歡喊的就是「ALL IN !」「哪次不ALL IN?」但身為聰明的投資人,聽聽喊喊可以,可別真的傻傻的ALL IN啊!

曾經我也是看著股價買賣,猶豫再三的出價,沒買到難過,買到了還要比較一下隔天的股價心慌慌的看自己到底是買貴了還是撿到便宜???結果不是沾沾自喜就是自責。

因此很知道這種心情隨股價忽高忽低的感受(真的很難受啊….),直到我上了VI價值投資課程,學會了分批買進/分批賣出的操作手法,心情真的差很多,一整個都穩定了!>_O

這個方法不只美股適用,由於台股現在有零股交易了,因此台股也ㄧ樣適用喔!
這倒底是什麼樣的方法呢?又為什麼有幫助呢?一起來學學看吧!

微貓的分批買進3步驟

以下是微貓混合課程所學後,自己覺得適合的方式,其實老師也是帶你做一個完整的入門,每個人都可以有自己的變化型,用自己最適合的方式來進行投資,因此看完你也可以跟著做做看,接著再微調程自己的。

而不論你分成幾批投入,「分批投入」絕對都是一個好用的前提!
微貓3個步驟簡單來說就是「總資金除以10、分3批投入、預先掛單!」

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跟著微貓分批買進好公司,減少投資的焦慮不安,將生活專注在家人事業上!
圖:跟著微貓分批買進好公司,減少投資的焦慮不安,將生活專注在家人事業上!攝影師:Anna Nekrashevich

而微貓自己基本上在正常情況下會將總資金分成10份(預計分別投入10間公司),每一份又會再拆分成30% 30% 40%來分批投入,因此這30%就會是我這一年的投資單位,我會非常清楚是多少錢,舉例來說可能是600美金。

所以當我研究完選定公司,並鎖定公司合理價之後,我會預先在Firstrade APP設定我要購買的股票價格與數量,預先掛單,每一單基本上就是600美金(ex.限價60元購買10股 、限價30元購買20股)。

1.合理價:投入第一批30%資金來購買。
2.合理價*0.9:投入第二批30%資金來購買。
3.合理價*0.8:投入最後一批40%資金來購買股票。

請將本金分批投入股市,千萬別ALL IN!
圖:請將本金分批投入股市,千萬別ALL IN!攝影師:Karolina Grabowska

由於美股可以預掛90天的單,所以我會設定好分批買進的價格與數量後,就不太需要理會他了,只要股票跌到買入價就會直接買入,非常方便!

原則上如果你是很忙碌的人,可以把上面的1.2.3階段都同時設定好沒問題!這樣如果股市突然大修正(下跌)也才抓得住好時機。

因此基本上我的訂單是很精彩且滿滿的,畢竟一次檢視就會全部調整一遍,可能一季檢視一次,或者一個月檢視一次合理價,順便調整各個公司的訂單價格與股數(價格*股數就是一個單位30%資金)。

分批買進實作範例說明

舉例來說我的總資金是60,000美金,分成十份就是6,000美金,預計投入10間我研究後覺得很不錯有護城河也會持續成長的好公司(公司配置82法則),則每一間公司最大的投資本金就是6,000美金。

依照價值投資理論,因為追高太危險,所以我們要堅持買的便宜,我們只有在股價被低估(小於合理價 或 剛好等於合理價 )時才會買進股票,如此也才能真正提高投資報酬率。

來,教你分批買進的方法,一起體驗分批魔力!
圖:來,教你分批買進的方法,一起體驗分批魔力!

假設我看上一間很棒的A公司,他的合理價格是60元,但目前的股價是70元,我會等待A公司股價跌到60元以下才出手。

而且我不會到達合理價就急急忙忙把6000美金都一口氣投入,因為股價是浮動,如果今天我在60元買進,隔天跌到58元我可能就會有點不開心,覺得自己賣貴了。甚至有時會一個月來個大修正,跌到50元,那我就已經把錢都用光,沒錢可以買進了,會非常可惜。

因次我會採取分批買入的方式,
分成30% 30% 40% 三份金額(1800、1800、2400),
設定A公司股價跌到60元時,我會買進30股;
設定A公司股價跌到54元時,我會買進33股;
設定A公司股價跌到48元時,我會買進50股。

Firstrade APP上面設定好、掛好訂單後,就可以放置play一整個月都不用去看他囉!
可以專心忙自己的工作事業、陪伴家人朋友、好好睡覺不擔心。

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★台股只能掛單當天的交易,相較之下比較不方便,但可以設定「到價警鈴提示」。

分批買進變化型

上面是基礎型,而股市是變化多端,人也是靈活的。

微貓基本是至少會掛好第一個單位還有第二個單位的訂單,最後的40%資金會先不出手,若發現最近股價特別震盪,恐懼貪婪指數很低,表示大家很貪婪時我才會開始分配這40%的最後資金,盡可能攤平我的購買成本囉!

別人恐懼我貪婪,股市慌恐的時候,就是撿便宜的好時機!前提要先知道好公司與合理價。
圖:別人恐懼我貪婪,股市慌恐的時候,就是撿便宜的好時機!前提要先知道好公司與合理價。@pexels

當然偶而也會遇到「哇!現在就是被嚴重低估,那要全部一次投入嗎?」
當然可以不用全部一次投入,還是可以分批再往下設定,享受買到更便宜的感覺!(不過也可能後來就漲回去囉!那至少還有購入第一批30%,也就不會太心疼。)

舉例來說剛剛的A公司合理價是60元,那現在你看他已經55元,我有可能就會以55元為基礎,來往下分批買入(55元投入30%資金,49元投入30%資金,44元再投入最後的40%資金)。

解釋到這邊,你有沒有感覺到分批投入的好處了呢?
進可攻退可守,真的能讓心情穩定許多呢!(才不會像韭菜一樣恐慌賣出,被割了又割。)
如果你以前都是直接ALL IN,那不如試試看這個分三批投入的方式,應該會很有感喔>_O

微貓的分批賣出3原則

剛剛說完了買進,那現在來聊聊賣出。
價值投資原則(找到好公司與公司一同成長)來說是盡量不賣出股票,
而賣出情況情況主要是以下3種情形:

1.股價被高估了

有時候會遇到單一股價被嚴重高估炒高的時候,大概是合理價格的1.5倍。

達到合理價1.5倍以上就可以賣出一些股票來賺價差,一樣可以分成三份,高估價格時直接賣出一份,然後往上設定價格賣出第2份,最後留一份下來繼續漲跌,跟公司共同成長,未來若公司修正後跌到合理價以下,也可以再分批買進,等於是賺一波價差。

★但如果你很不會操作的話,會建議盡量不要賣股票,尤其是一些很好的公司,有可能你一旦賣掉,就會錯過再買入的時間點。

學會股市基本功,有原則的買進賣出,多練習幾次就能駕輕就熟不害怕。
圖:學會股市基本功,有原則的買進賣出,多練習幾次就能駕輕就熟不害怕。@pexels.

2.投資組合再平衡

一整年過後通常每支個股的狀況都不同,若你已經退休,不會有持續的資金投入,建議可以每年固定時間做一下「投資組合再平衡」的動作,這是為了讓整個盤面更穩定,而不會偏向某支個股。

將目前的股票帳面價值作均分,把所有公司的價值都調整到一致的水平,意外著漲太高的A公司股票先賣掉一點,而沒漲多少的B公司股票,可以趁低估再買進一些。

3.公司不再優質

若是發現有的公司開始走偏了,不再賺錢或是護城河不在了…..等等原因,導致評估後發現他不是一間好公司,那就是時候要出清囉!出清當然也要看時機,如果你拿不定主意,一樣可以分3批來賣出,減少賣太高或賣太低的焦慮感。

另外還有一種就是你發現另一間更棒的D公司,那就可以順勢把投資組合中,最弱最差的C公司給替換掉,分批賣出C公司股票,再分批買進D公司股票。

拒絕ALL IN,享受分批買進魔力!

分批買進到底有什麼樣的魔力呢?

比較安心、比較不心慌、比較不會一出手後去執著價格買高了或賣低了,心情會更穩定還有機會攤平購買成本,何樂而不為呢?事實上等待雖然辛苦,但只要你等過一回,品嘗到等待的甜頭與好處,你就會甘願等待。

別覺得誇張,分批買進賣出就是有這樣的魔力!

在這樣有規劃的執行過程中,
若價格下跌你會期待可以用低價搶購下一批,
若價格上漲也會開心投資報酬率往上增加,甚至可以在市場情緒高漲時賣一波,

(或是操作選擇權
不論熊市或牛市,上漲或下跌,都能心安。

而情緒穩定在股市投資中是真的非常重要,
才不會一慌亂就追高殺低,跟著市場情緒亂出手,一直擔心自己做錯事。

大多時候「慌亂=賠錢」,導致不要說高報酬了,可能只有負報酬,非常危險。

>>>女生投資【菜雞筆記】羨慕別人高報酬嗎?先學會如何計算投資報酬率,了解3個聰明陷阱誤區!

投資有強大護城河的好公司,放心讓資金跟著公司成長茁壯!
圖:投資有強大護城河的好公司,放心讓資金跟著公司成長茁壯!@pexels

因此務必要謹記「只買好公司」「低於合理價格」還有「分批買進賣出」這3大要點,出來的成果就不會差太遠囉!進階股票配置可以看下面這篇來學習。

>>>>【女生投資學】新手投資組合3步驟簡單學,你是攻擊型還是防守型?82法則股票配置好上手!

穩穩嘗試操盤一整年,你就會發現美股修正與波動是常有的事情,通常第一季跟第二季會比較冷清跟下修,第三季跟第四季會調整與上漲。

很多時候不需要太苛責自己也不要慌,找到自己的投資方式比什麼都來得重要。

一開始可以先投入小部分的資金試試看這樣的投資方法適不適合自己,若是一整年下來達不到15%的投資報酬率,不如就採用美股大盤ETF定期定額買進吧!

另外關於ETF的定期定額買進方式,可以參考這一篇ARK的購買分析。

ARK方舟投資ETFs我是用定期定額的方式來投資喔!
圖:ARK方舟投資ETFs我是用定期定額的方式來投資喔!(圖源來自網路)

>>>>【女生投資學】方舟投資ARK ETFs誰最好?誰最賺?持股內容5大關鍵指標評比,投資組合分批買進筆記。

總結:你也想要擁抱15%投資報酬率嗎?

去年4月開始投資美股,直到年底整體投資報酬率落在15%~19%分別是那時大選前後的低點與高點,我用這套方式穩穩的分批投入,認真入手「好公司」之後就盡量不賣出。

而這個投資報酬率,是用很嚴苛的方式,包含沒有買股票的本金下去當分母所得出的結果(因為分批買入總是會有一些本金,很難每支股票都投完最後40%),因為我認真想要檢視整筆資金在美股滾存,依照VI價值投資法所學,到底能不能穩穩年15%投報率。

而之中也有使用一些美股選擇權方式,用閒置的本金來增加一點每月額外收入。

>>>>【美股投資筆記】價值投資選擇權(Sell Put/Call option)3大潛在風險分析!

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不在台北也可以學習價值投資。
當初微貓人在台南,也是先參加線上分享會喔

VI價值投資是專注在「幸福人生目標」的美股投資,謹慎學習不盯盤。

>>>>2020【價值投資筆記】-股市操盤『賠錢經驗』與3件領悟大公開!我的菜雞進化史!

自己覺得這套方法真的是滿不錯的,有興趣的人也可以使用起來唷 :)
記得股票的買進賣出都要有規劃「你做的計畫夠多,才能盡可能的不慌亂不跟風

做好買進賣出規劃,學好投資,讓好公司帶你去到財富自由的未來!
圖:做好買進賣出規劃,學好投資,讓好公司帶你去到財富自由的未來!@pexels.

而今年年初過完年後,微貓再投入新的資金,趁著年後科技股大修正撿了一些不錯的標的,但有些公司至今尚未再漲回來,期待年末依然會有不錯的穩定回報囉!

這一整年微貓是否還能穩定得到15~20%投資報酬率呢?
我也還在努力檢視中:)再跟大家分享囉!

以上細心分享,希望有幫助到你。


微貓,白日貓咖啡館,美股投資人,願望探險家。

微貓財富引導師,願望探險家

嗨,我是微貓,從小氣旅人變身擁抱美股自媒體創業家。意識富腦袋之重要「省錢很好,用錢滾錢更好」,勵志9年後與籤先生&小孩(?)遊牧世界旅繪生活。


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