VI價值投資學院6月開始,因應學員們的需求,開始加開每月的「投資組合複習課」了!
微貓目前美股投資年齡1年又4個月,持股到現在的確發生了一些從沒想過的問題滿困擾,因此這堂課開的正是時候,也幫了我一個大忙,可以細細去思考自己的投資還有什麼可以改進的地方。
而這堂VI加開課程,同學們意外熱烈,線上高達2百多人,可見大家都很需要XD
>>>>【投資新手入門攻略】先學習再投資?越學越煩惱?常見QA理財小白12個問題大揭密!
課堂上老師會複習一下投資組合的重點,並且可以用心提問,老師跟助教都會在直播上盡力解答喔~而且這是畢業生都可以免費參加的學習課程,不用額外加價,超佛心。
因為大群組中太多人在問類似的問題了,與其零散的回答,不如每月固定開課,幫大家複習解惑,更有幫助也更有效率!感謝VI價值投資學院~~~~^^這次是美美的Tiffiny老師講課喔!
以下是微貓這次上完課的學習重點筆記,希望我記下的重點,也能幫助到你囉!
不用照單全收,歡迎獨立思考看看是否對你也有幫助?
Table of Contents
Q1.投資組合中若有公司不如預期、財報下滑怎麼辦?
這件事微貓其實也滿擔心的,總會有些好公司可能會在半年或一年後,股價不如預期甚至倒退@@這時候該替換好呢?還是不換好呢?的確會讓人苦惱,特別是財報真正變差的狀況該怎麼辦?要當機立斷出清了嗎?還是再等等?
A:老師的建議是,這時應該「詳讀財報看發生什麼狀況,看管理層打算如何應對改進?」
可以給公司2季的時間來調整,如果都有慢慢到位,那可以持續加倉逢低佈局,
如果每次都破局(承諾沒達到…)那就要分批慢慢賣出,轉換標的。
Q2.如何尋找好公司?靈感資料庫!
VI上課時有教大家如何篩選好公司,而今天這堂課老師特別給了一些她認為最好的尋找順序如下:
a.VI資源案例分析
b.自己的常用品牌/ 知識圈
c.VI篩選器
請從a到b到c,先熟練分析公司的方法(因為a中會有其他老師分析公司給你看),並且只買進能掌握有信心的好公司,這樣海嘯來才抱得住,並且可以在沒信心時檢視公司財報與管理層說法,才看看是否還值得信任。
過去微貓都是直接用VI篩選器直接篩選,然後再用PIEC、護城河、管理層來判斷,比較少去挖寶VI資源案例分析,但每月月初週三不回放的案例分析都會盡量跟緊就是囉!:)會從那邊去看好公司。
但因為這堂課介紹的公司都是潛力股居多,因此不知不知手中的權值股就會偏少,需要調整回50%權值股才好。
Q3.如何分散投資風險?分散風險舉例。
之前微貓有分享新手投資組合簡單配置原則,而這堂課老師有再更謹慎地分享她會盡量做到動物分散、產業分散、還有國家分散。
>>>【女生投資學】新手投資組合3步驟簡單學,你是攻擊型還是防守型?82法則股票配置好上手!
動物分散、產業分散、國家分散,是三大重點。
不要讓組合中全是獵豹公司,也不要全都是中國產業、美國產業….等,
如果同一個產業例如電動車,也會建議就算VI曾經為大家分析了3間公司,也應該從基本面、管理層…等等仔細研究後,篩選出一間公司來買進持有就好。
這個舉例突破了一些盲點,讓微貓也再重新檢查手上的公司,該賣的應該要好好賣掉囉!
★動物是指VI APP中會替每間公司給一個動物分類,不同的動物屬性建議分開,不要過於集中,尤其是獵豹公司不宜過多,獵豹代表高速成長股,高風險高報酬的代表。
以實例來說,最近中概股大跳水,如果你的投資組合中有8成都是中概股,那可能心臟必須夠強,不然可能會擔心到睡不著覺。
這一些眉眉角角都是VI學院上課教過,但實際操盤時必須自己謹慎注意的小地方。
Q4.334分批進場原則中的最後40%如何看待?
分批買進原則之前微貓有聊過,寫在下方文章中,關於所謂的30%、30%、40%分批買進賣出原則與範例。
>>>>【女生投資學】別再ALL IN了!美股買賣規劃如何做?跟著微貓3步驟3原則分批買進賣出,提高投資報酬率。
而這堂課上,老師則建議,最後的40%現金盡量留在手上,如果還是手癢忍不住想買,
至少也要保留至少20%現金在手,等到大修正或海嘯時進場,
等待是值得的,不然如果海嘯或大修正來了卻沒有辦法進場,那會很嘔…….因為沒有人能預知何時股價會下跌調整。
恩,這也是點破了許多人只要手上有資金,就會忍不住想要花光的衝動,切記要留著點!就像今年年初過完農曆年後,美股科技股來個大修正,許多人根本沒有錢能入手撿低價好公司,就會欲哭無淚。
(像是我家的籤先生………XD他哀號許久……因為年前股市高漲,他剛進場就忍不住東也買西也買,等不了合理價。明明我就一直跟他說等待是值得的,他直到那時才了解我的用心良苦。)
因此若你是VI學院的同學,千萬不要VI介紹什麼潛力股就全買,那樣可能投資組合中都是獵豹XD常常大起大落心臟會受不了的!自己的投資組合還是要調整好嘿!要是太混亂,可以預約找老師健診一下你的投資組合喔~請找VI小編預約。
Q5.如果投資本金在十萬美金以下,如何投資?
最後Tiffiny老師也有分享關於投資本金與持有公司數量建議如下:
1萬美金左右建議先持有2間公司;
3萬美金左右建議最多持有6間公司;
十萬美金左右建議最多持有10間公司;
十萬美金以上建議持有不超過15間公司。
因為每間公司都必須在每季財報開出時重新檢視,
再多會無法負荷,所以不建議!
而這些公司就算只有兩間,也會建議要分開產業類別還有必須半數是權值股大公司喔!(=總資產100億以上的公司,簡單一點就是從S&P500 的公司之中來進行挑選。)
總結:有原則、不跟風不貪心才能幸福致富。
這些是我前天的VI課程重點筆記,獲益良多,
寫下來可以幫助同樣在學習中的人,也幫助正在努力練習的自己,
有原則有紀律的投資,才有機會穩定獲益。
在上完VI完整課程之後,每週都還有2堂以上的課程可以參與。
定期會有美股選擇權實戰課(複習選擇權買賣要點、分享現在可以用選擇權買進的公司、回答大家的QA)、Mastermind 分析(分析多間好公司給大家,也讓大家從中學習如何分析)、VI Coaching (VI全球教練幫大家上課分析公司/產業)、平台實戰課(教大家如何活用VI APP)…..等等。
微貓都會盡量push自己每週參與一次課程,並且利用上課時間來檢視自己的投資現況,適時調整。隨著台灣講師群的逐漸壯大,微貓很期待有更多好內容可以持續學習喔!
美股投資之旅並非100公尺短跑,而是馬拉松式的長跑,過程常常會有很多問題冒出,這時候有團隊可以持續發問學習真的太有幫助了!:D
(2023更新)由於大環境改變,來不及上車VI團隊,但還是想學價值投資的可以參考以下課程喔!一樣是從商業基礎面來選股投資,線上課萬元有找喔!
>>>>【投資新手入門攻略】最常見13個問題大揭密!
>>>>新手入門前導篇:3步驟財富計畫藍圖,陪你「夢想未來理財現在,降低風險事半功倍」
最後想推薦給大家一本微貓最近讀完覺得超棒的一本書「致富心態:關於財富、貪婪與幸福的20堂理財課」。
微貓刷了2次,真的非常受用,不論是投資新手、中手、老手都很值得買來看看破除投資盲點。
以上細心分享,希望有幫助到你。
微貓 – 財富引導師,願望探險家
嗨,我是微貓,從小氣旅人變身自媒體創業家。意識富腦袋之重要「省錢很好,用錢滾錢更好」,勵志6年後與籤先生&小孩旅繪世界,幫助更多女生「實現夢想,我可以。」
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