台股/美股/納斯達克指數2021投資成果年度回顧「股市無法預測,小心駛得萬年船」太多驚訝了!

寫文的現在是2022/01/14,這幾天美股的起落很戲劇,台股的金融股在大漲之下也成為熱門話題,趁著農曆過年前,來回顧一下2021的投資成果與心得反思!

聊聊今年的意外與驚喜,還有驚嚇。

只能說計劃真的趕不上變化啊!
但做好買賣投資計畫還是非常重要的,特別緊急預備金一定要先存好!

有興趣的人就繼續看下去吧~:)

台股存股投資成果:默默大豐收?

老實說2021我只有在過年前幫爸爸佈局了一些玉山金….

然後自己的台股都是2020年就佈局買進的一些金融存股(兆豐金、玉山金….)與兩隻看好基本面、股息都發的不錯的存股,還有幾張0056就這樣……

2021心思都在美股上面,台股其實很少看,沒有跌到警示價格就沒什麼理他們,就是默默領股息而已……想不到2022的年初,這些金融存股竟然成為話題?!!

今天回頭看看APP的這些存股,個股不好說,但那些存股的報酬率真的很可觀,都發完股息了還是很可觀!(股息發完又都在漲回來漲更多的意思…..)

金融股突然水漲船高?!到底怎麼了?市場太難預測了!
圖:金融股突然水漲船高?!到底怎麼了?市場太難預測了!

而且直接從APP看見的報酬,是沒有加上已經領到的股息,只是目前帳面上的價差成長@@
最誇張的兆豐金是30%,全部平均也有11% (兩隻個股比較不給力所以拉低平均….)

這根本是我想要的美股投報率了…..

現在可能要研究一下是不是要趁機賣掉一些呢?

另外2021抽股票抽了幾次,都沒有中,後來也就懶得抽了….XDDD

>>>>【台股樂透筆記】投資人必學的股票抽籤!穩賺不賠?善用緊急預備金,風險貼心叮嚀。

美股價值投資成果:意外慘兮兮?

今年依然實踐著美股價值投資策略去年不到一整年,就有著15~20%的高報酬,
然而今年實際情況有多慘?

就是有高有低損益打平,最近甚至略為虧損「-8%」,歸納下來有兩個主因。

主要因為2021最後一季「中概股」大跌,很穩的阿里巴巴也跌得不要不要的QQ

還有另一隻VI推薦的機會股,由於也是中概股的關係,也下滑超多,都是大砍半的那種…….還有一隻VI推薦的機會股,美國的支付公司,前景看好,但股價2021年就是不起勁,恩,也是砍半。

而在好公司越跌越買的情況下,很快就買滿所有單位(分三批進場,也全數進場的意思),目前我主要配置十間公司,所以這些就佔滿3成投資本金,因此這三間就拖累了我的報酬率。

其他好公司雖然有賺錢(10%~50%都有),但因為佔比很難買滿所有單位,可能只在第一批或第二批,所以全部來說是略為虧損,整體投資報酬率來到-8%,把2020的15%都吃掉了…QQ

>>>>女生投資【菜雞筆記】羨慕別人高報酬嗎?先學會如何計算投資報酬率,了解3個聰明陷阱誤區!

計劃趕不上變化,再好的基本面、再好的公司,都可能股價大跌。
圖:計劃趕不上變化,再好的基本面、再好的公司,都可能股價大跌。

而第二個主因是資金於2021認真投入,而寫文的此刻美股市場正值低迷。

2020算是小試水溫,了解美股投資操作。
2021的2月、6月微貓才認真將5倍資金投入美股,所以2020的獲利被2021下半年最後一季的巨大波動吃光光,好像也非常合理。

儘管美股不如預期,有些失望,但也反思許多:

1.VI老師們推薦的機會股真的是機會股,不保證獲利,因此配置要格外謹慎。

2.多配比大型權值股來穩定組合,有其必要,自己也會更為安心。

3.再好的公司都可能大跌會發生意外,所以再好也不能配置過多。

4.該轉換標的就該轉換,練習設下停損點,轉往更穩健成長的標的不是壞事,不要貪心或不捨。

微貓還是會繼續穩健操作的,趁現在低價佈局穩健權值股,期待2022年會是一個回漲獲利的盤勢囉!

然後也默默祈禱阿里巴巴可以漲回一定的水平啊…..明明直到現在都還在好好賺錢….QQ最近有漲回一些些了,請再加油!

2021見證3間好公司不如預期的下跌,是震撼教育,也是重要的投資課題。
圖:2021見證3間好公司不如預期的下跌,是震撼教育,也是重要的投資課題。

我真的見證他從200美金漲到300多好一陣子,然後下跌到100初美金,現在回漲到130美金….起起伏伏的我的心….嗚…..

啊….今年還有一個小小里程碑,就是幫籤先生把奇怪的投資組合定下來,調整回來了有興趣的可以看下面的紀錄與想法。

>>>>【VI價值投資學院筆記】投資組合進階問題QA大集合!好公司財報變差怎麼辦?長期投資大哉問。

美股選擇權投資成果:謹慎操作,順利脫手!

其實在資金有限的情況下,能操作的選擇權個股價格都不會太高,因為一次就要100股,所以很難操作大品牌權值股(像是apple、amazon…..這些)。

只能找小型的機會股來操作,獲利都很不錯,但是卡到這幾個月美股大跌,這些機會股變動也大,因此也是操作選擇權必須注意的風險。

>>>>【美股投資筆記】價值投資選擇權(Sell Put/Call option)3大潛在風險分析!

>>>>【小資女孩學投資】期權不難!【美股賣方sell-put/call】價值投資【選擇權】心得學習筆記,操作7重點好懂好上手。

另外大概在2021年中,微貓持有的黑莓股(BB)也再順利密集操作幾波選擇權後,順利脫手囉!獲利小賺了結~

發現一旦認清只想賺價差還有選擇權權利金,其實就能快速下單,不會有捨不得的心情。

還滿好的!重點就是下定決心啊!至於為什麼下定決心要脫手?
與黑莓的恩怨情仇、興奮害怕我都寫在下面這篇記錄中囉……

>>>>女生投資之【蛇蠍與蜜糖】你能避開美股選擇權之黑莓(BlackBerry)誘惑嗎?

納斯達克指數投資成果:超級意外大豐收!

最後,來聊聊微貓2021意外開啟的投資新技能!

因為接了群益外匯的業配案,總是要了解規則、清楚風險才能推薦分享並教學,因此自己也實際開戶,並且投入小部位資金來做嘗試。

實際操作時,微貓避開有低消手續費的商品,仔細比較後,只投資美股「那斯達克指數」,並且密切觀察指數波動狀況,這對於過往只關注價值投資合理價的微貓來說,真的是一大挑戰,所以也不貪心,顧好這一隻「科技大盤指數」就夠了。

由於有固定槓桿倍率(20倍),
在「分批進場、分批停利出場」的嚴謹佈局下,目前投資報酬率很有感!XDDD

不到兩個月就穩穩獲利5位數,投資報酬率12%,真的挺好的。
是每次看了嘴角都會忍不住上揚的那種!!

>>>>不用複委託/電匯費,台灣美股CFD投資合法開跑!群益奈米交易王開戶教學3步驟,一起抽美股!

由於微貓只做多不做空,投資的前提是我知道「納斯達克100指數」是什麼,白話文就是「美國科技股大盤指數」。

並且我對於他們長期向上有信心,因此才敢在短期震盪下滑時分批下單,並以有信心短期回來的水位作為高點,往下分段佈局(下滑多少買0.2手之類的…..)。

其實一開始微貓也是會害怕的,但在先持續觀察一陣子,並且很小很小的放入0.1手來嘗試與調整後,建立起規範與模板,幾次之後才越來越有信心,也終於明白為什麼這麼多人喜歡短線操作了,因為真的很容易上癮啊………XDDDD

微貓很清楚自己資金的佈局上限,納斯達克指數大滑2,000點也能承受(不至於被斷頭)。
並且真正在筆記本上寫下我的買進賣出計畫,有利於規律執行,也建議大家可以模仿我這麼做喔!能穩住自身的投資原則。

>>>>【女生投資學】別再ALL IN了!美股買賣規劃如何做?跟著微貓3步驟3原則分批買進賣出,提高投資報酬率。

由於微貓有扎實的學過美股價值投資,我發現打好基底,有清楚的風險意識與概念後,上手其他的投資項目,似乎也會很快耶!(還是我天資聰穎?XDD每次按計算機就覺得很快樂。)

然而畢竟有開槓桿,投資風險比較高,不那麼適合新手操作,
這幾天的納斯達克指數走勢也是暴漲暴跌,很難猜透,
所以我根本不猜,只是順勢操作(跌了就買,漲了就賣),賺中間波段。

若你是不會計算維持率的朋友,那可能會有點危險,
所以我只分享心得,「實際操作技巧」待我多實驗幾回,
半年後還穩穩妥妥的話,再寫文跟大家分享我的策略囉!

>>>>【女生投資學】什麼是槓桿?為什麼很危險?期貨/選擇權/外匯保證金/差價合約CFD中的槓桿風險,小心斷頭!

總結:市場短期波動難以預測,全是猜測。

目前資金部位放最多的「美股投資」本年度「投資報酬率」並未達標,說不失望是騙人的,但這個失望也讓微貓反思許多。

失望,但不絕望,想想這樣的價值投資策略,好公司特價持續買進,本來也就容易受到整個股市的大環境影響。

一但遇到低迷的熊市,投資報酬率本來就會不漂亮,然而這也不代表就該認賠殺出,好公司值得緊抱,若能抱過寒冬,牛市來臨就可能會翻倍上漲,低價買進的甜頭,這時才會浮現。

而這之中由於「中概股」年底大下殺一波,導致基本面很好的阿里巴巴也中刀,因此拖累報酬率,未來會更謹慎佈局,同時很慶幸有做分散投資的動作「再看好一間公司,也要秉持著分散風險不重壓」

股市無法預測,因此做好買進賣出計畫,分散風險,存好緊急預備金超重要。
圖:股市無法預測,因此做好買進賣出計畫,分散風險,存好緊急預備金超重要。

>>>>【投資新手入門攻略】常見QA理財小白13問題大揭密!先學習再投資?好煩惱?書單資源推薦。

有「投資上限」的概念真的很重要。

因為個股一旦下跌,就不知道何時會回來,長抱的心理準備很重要,就算是購買大盤指數,也不會年年穩定增長。

長期趨勢向上是已知現象,但這一年會小漲?小跌?大漲?大跌?是股市低迷一整年?還是大牛年漲不停?連豬都能飛?這些都沒人能神準預測。真的。

仔細打開眼睛耳朵關注,就會發現任何時刻,都有人看漲,也有人看跌,而且都講的頭頭是道,所以真的要有自己的看法與觀點,並且明白自身能承擔的風險,真的不要融資重壓。

(但你真的要壓我也阻止不了你,畢竟是你的人生你的信用你的錢。)

這些都更顯現出緊急預備金的重要性。

「股市是無法預測的,只能猜測,務必存好緊急預備金。」

就像2020年後疫情剛爆發,美股台股大跌,專家們最初預測會下跌很久,然而還沒跌到底,大概一個月不到,就完美反彈,除了深受其害的航空股與一些傳產股,其他都慢慢回漲,科技股甚至大漲,都是專家們始料未及的。

而阿里巴巴中刀事件,也讓我因此開始練習「分批脫手、轉換標的」這個投資路上的必修課,並且比起機會翻倍股,更偏愛大型權值股、與自身愛用的品牌股,未來投資組合也會偏重於此喔!

>>>>2020半年來的【價值投資筆記】-股市操盤『賠錢的經驗』與3件領悟大公開!我的菜雞進化史!

而台股去年隨意佈局的金融存股,就這樣放著放著,現在卻有著30%的投報率,反而達到我預期的美股投資報酬率了,是怎樣?這真的也讓人跌破眼鏡啊…….XD開心卻訝異。

雖然據說是美股升息、外資湧入帶來的影響,但事前也很能預測吧?

美股納斯達克指數的意外操作,也開啟了微貓短線交易的技能,甜甜的投資報酬率,讓我目前實驗的很開心,靜觀其變中。真要說有什麼小技巧,就是「謹守投資紀律,釐清最大風險」。

這一年下來,會讓我對投資組合更加謹慎,
也更加相信穩定的投報率不需要高風險也能達成。

你呢?這一年有什麼樣的投資心得?歡迎留言分享喔!

本文提供之資訊內容均為創作者個人心得,任何人均不得將此視為投資理財建議,微貓/白日貓咖啡館 不對您的投資決策負任何責任,請謹慎判斷個人可承受之最大風險。

以上細心分享,希望有幫助到你。


微貓,白日貓咖啡館,美股投資人,願望探險家。

微貓財富引導師,願望探險家

嗨,我是微貓,從小氣旅人變身擁抱美股自媒體創業家。意識富腦袋之重要「省錢很好,用錢滾錢更好」,勵志8年後與籤先生&小孩(?)遊牧世界旅繪生活,幫助更多女生實現夢想,我可以


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